銀行案件心得體會。

在工作生活中，我們往往會有一些對生活的想法，在有新想法的時候，不妨寫下來變成心得體會。我們要開放思路，在真正理解原文閃耀的思想火花和藝術力量中真切的感受會驟然產(chǎn)生，為了讓您更加了解“銀行案件心得體會”我們?yōu)槟珜懥艘黄敱M的文章，感謝大家閱讀文章如果覺得不錯歡迎分享給身邊的朋友們！

銀行案件心得體會 篇1

有了一些收獲以后，寫一篇心得體會，記錄下來，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問題的原因，從而找出解決問題的辦法。那么心得體會怎么寫才能感染讀者呢？以下是小編為大家收集的銀行案件防控學習心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

1、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

2、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的`角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

3、加強業(yè)務知識學習。身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

銀行案件心得體會 篇2

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設。當然，銀行內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學習、業(yè)務操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內控執(zhí)行力建設，進一步提高全員內控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

銀行案件心得體會 篇3

通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

銀行案件心得體會 篇4

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接受到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。二是給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。三是斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

知道了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，通過這次學習，使我了解到案件防控的重要性，沒有了安全的經(jīng)營環(huán)境，那么其他的都是多余的，我認為要想從根本上解除隱患，應從以下幾方面入手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平，提高工作實效和質量，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生，建立快速反應機制，對重大問題應第一時間進行上報，進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整，不準確的情況。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，在日常工作中，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制。

銀行案件心得體會 篇5

通過這階段的學習，警示黨員干部，讓所有黨員干部以案促改，做到防患于未然，應著重做好以下幾個方面。

一、強教育引導，夯實思想基礎。

意識是行動的指南針，有什么樣的思想動態(tài)，就會做出什么樣的行為舉動，向杜絕黨員干部廉潔自律，先要擺正思想。一要組織基層黨員干部學習政治理論，講廉政黨課，引導基層黨員干部樹立正確的人生觀、價值觀和權力觀，增強為民服務意識，真正做到思想上關心群眾、感情上貼近群眾，工作上依靠群眾。二要加強法紀教育，增強法紀意識。組織基層黨員干部學習法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)及相關制度規(guī)定，引導基層黨員

干部心存戒懼，知法懂法守法，堅守紀律底線，不觸碰法律紅線。三是要加強廉政教育，增強廉潔意識。通過講廉政黨課、學習勤廉典型、觀看反腐倡廉電教片、參觀警示教育基地、以案說法等多種方式，加強廉政教育，讓基層黨員干部牢固樹立廉潔為民理念，做到踏踏實實做人、清清白白為官。

二、強化制度落實，規(guī)范權力運行。

除了法律法規(guī)，制度是平時約束領導干部的最切身的保障，是防范黨員干部走向墮落的第一道關口。加強制度建設，著重抓容易滋生不正之風和腐敗的領域和環(huán)節(jié)，建立健全便利管用的制度，形成用制度規(guī)范基層權力運行，讓權力處在陽光下、置于制約中，使基層黨員干部不易腐。一要完善相關體制機制，努力消除損害群眾利益行為的制度誘因，把權力關進制度的籠子。要完善基層黨風廉政建設責任制、干部考核評價等制度體系，用制度管人、管錢、管事。二要增強制度執(zhí)行力。領導干部要率先垂范，以身作則，帶頭執(zhí)行制度，樹立榜樣，帶動黨員干部按制度辦事，自覺接受群眾監(jiān)督。紀檢監(jiān)察部門要定期對干部崗位廉政風險進行排查，發(fā)現(xiàn)苗頭及時談話提醒，督促整改。三要強化監(jiān)督管理，嚴格監(jiān)督檢査，使基層黨員

干部不能腐。失去監(jiān)督的權力必然導致腐敗，加強監(jiān)督管理，嚴格監(jiān)督檢査，強化跟蹤問效，使基層黨員干部不能腐。把黨內監(jiān)督、法律監(jiān)督、行政監(jiān)督和輿論監(jiān)督結合起來，充分發(fā)揮各監(jiān)督主體的職能作用。

三、強化執(zhí)紀問責，増強對法律紀總的敬畏之心。

用嚴明的紀律來維護和實現(xiàn)好人民群眾的合法利益，強化紀律審査工作，發(fā)現(xiàn)一起、査處一起，懲處一個、震懾一片，使基層黨員干部不敢腐。一要加大懲治力度。堅持以零容忍態(tài)度持續(xù)高壓懲治侵害群眾利益的腐敗，有案必査，決不姑息遷就;及時通報典型案件，開展警示教育，起到震攝和教育作用。二要提高腐敗成本。對侵害群眾利益的，要讓其在政治上、經(jīng)濟上、生活上、輿論上都付出代價，形成有力震懐，營造反腐倡廉的良好氛圍。

作為一名黨員干部，無論工作中還是生活中，都要用心維護黨紀國法的嚴肅性，不僅僅要用憲法和法律約束自己，更要用黨章和黨的紀律規(guī)范自己，不斷加強自身的廉潔自律修養(yǎng)，以優(yōu)良黨風促政風帶民風，要嚴格遵守廉潔自律的有關規(guī)定，耐得住清苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，做一個清清白白的人。

銀行案件心得體會 篇6

20xx年x月x日，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領下組織參觀了承德上板城監(jiān)獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進一步筑牢了拒腐防變的思想防線。

監(jiān)獄是安靜的，安靜的有些沉悶。監(jiān)獄的工作區(qū)、生活區(qū)等地方顯得井然有序，服刑人員在這有限的空間里“自由地”活動著，按部就班的干著各自的工作，就像在一家工廠上班一樣。但是他們一直快樂不起來，與親人們分開，失去自由，長期生活在這片被法律“封印”過的地方，怎能快樂得起來?

我邊看邊想，很疑惑。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法，我才明白。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農民家庭，都曾做出過突出的工作成績，深受領導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀，沒有守住自己行為的底線，他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產(chǎn)造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。

通過參觀活動，我對高墻內外的區(qū)別深有體會。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關鍵在于自己怎樣把握。

因此，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定，要守得住清貧，頂?shù)米⊥犸L，抗得住誘惑，管得住小節(jié)。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線，守住做人的底線，守住道德的底線?！睍r時刻刻要明白什么該做，什么不該做;該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時就悔之晚矣。

人應常懷律己之心。“月白清風夜半時，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知?！边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現(xiàn)出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺加強思想品質錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里;一步之遙，遙不可及。

人的一生不一定要偉大，但一定要活得清白，活得有尊嚴，有品格。時刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度時刻約束自己的言行，始終做到公平、公正，自覺接受群眾監(jiān)督，淡泊名利，知足常樂。要從身邊拒吃一頓飯，拒收一分錢開始，時刻警醒自己，慎用手中的丁點權力，筑起一道牢固的防腐墻。我們要堂堂正正的做人，踏踏實實做事，始終保持清醒的大腦，拒腐防變，敬業(yè)奉公，做一名對工作認真負責，對社會有益的人。

銀行案件心得體會 篇7

近期我行下發(fā)了《關于案件防范安全月活動的通知》一文。本人反復品讀后，心情久久不能平靜。銀行發(fā)案率遠遠高于以往，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：

（一）“天網(wǎng)恢恢疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領導、同事、前輩甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了捫心自問，你們對得起自己的良心嗎對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標幸福、快樂背道，而馳而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時也要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障。我深知如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。我會認真執(zhí)行我行制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序處理問題，讓自己的工作更加完善。

以前我最喜歡的一句話是“粗茶淡飯保平安良心作枕夢里香。”現(xiàn)在我最喜歡的話是“活人要知足對工作要知不足對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

銀行案件心得體會 篇8

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：

一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

銀行案件心得體會 篇9

這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的`發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。

加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行案件心得體會 篇10

x月x日，xx聯(lián)社各網(wǎng)點職工代表在監(jiān)事長的帶領下，統(tǒng)一乘車赴xx監(jiān)獄進行案防合規(guī)警示教育。

到達監(jiān)獄后，我們先后參觀了服刑人員的勞動區(qū)、生活區(qū)，并集體觀看了近年來有關職務犯罪的警示教育紀錄片。影片中的人物，多數(shù)都是有學識、有能力的領導干部，擁有著不可限量的前途以及幸福美滿的家庭，可他們卻在利益的誘惑之下，利用職務之便以權謀私，犯下了不可饒恕的罪行。影片結束后，兩名服刑人員現(xiàn)身說法，向我們講述了自己如何走向犯罪深淵，并分享了無比慘痛的經(jīng)驗教訓。聽了他們的講述，我的內心受到了震撼。他們曾經(jīng)擁有過輝煌的過去，也擁有過艱苦奮斗的過程，但當他們成為掌握實權的領導干部后，欲望膨脹，在貪欲的驅使下漸漸喪失了最后的底線。我能感受到他們的懊悔和自責，作為干部，作為丈夫、兒子和父親，他們都是失敗的，只因一念之差，一步步地劃向罪惡的深淵，不但自毀前程，還使黨和國家蒙受了巨大的損失，最終走進囹圄，追悔莫及。

他們的教訓是慘痛的，代價是巨大的，可謂發(fā)人深省。我覺得究其原因可能存在以下兩方面：首先，思想不端正，律己不嚴。當他們看到其他人生活的比自己富足，自己擁有權力卻一味堅守原則反而失去了很多“獲利”的機會，因此認為收點小禮品沒什么大不了的。但是“千里之堤，潰于蟻穴”，正是這樣的虛榮浮華以及心存僥幸的心理，已然是思想腐化墮落的開端，是走向深淵的第一步。其次是對法紀的漠視，無視監(jiān)督。影片中的領導干部把人民賦予的權力作為自己謀私的工具，不甘清貧，利欲熏心，喪失操守，用自己的前途和自由去以身試法換取身外之物，最終必然會受到法律的制裁。

通過警示教育學習，結合我們自身的崗位實際，我認為作為青年員工要做到以下幾點：

一、堅定信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。以前我們可能認為反腐是領導的事與我們員工關系不大，但我們從案例中可以看出，除了身居要職的高官外，不乏那些普通的工作人員走上職務犯罪的道路，因此并非位高才會犯罪，如果一個人喪失了信念，丟掉了底線，必將導致人生觀和價值觀的扭曲。所以我們要有正確的理想信念，特別是對于我們年輕的新員工來說要有明確的職業(yè)規(guī)劃，正確處理好工作內八小時與工作外八小時的關系，不該做的事堅決不做，要堅定正確的立場。

二、樹立法律意識、合規(guī)意識，提高自身的職業(yè)素養(yǎng)。作為金融工作者，我們每天都會與金錢打交道，因此“按規(guī)矩辦事”更應該牢牢印刻在我們心中。我們要時刻提醒自己做每項工作都要合規(guī)合法，一心按規(guī)矩辦事，不得有絲毫雜念，不得礙于同事、朋友的情面或片面追求個人私欲而背離規(guī)章制度而不顧。只有時刻約束自我，我們才有保護自己權益和維護廣大客戶利益的能力。

三、通過學習充實自己，樹立健康的心態(tài)和實在的寄托。有時心態(tài)往往是誘發(fā)犯罪的根源。比如拜金主義思想會激發(fā)內心的貪欲;超前消費觀念有時會導致變異的社會心態(tài);僥幸的心理會使人任意妄為。許多鑄成大錯的案件往往就是從這樣的心理開始，從一些不起眼的小動作、小利益開始，以致于降低了標準，放松了約束，私欲膨脹，無力自拔。因此我們要時刻保持平衡的心態(tài)，在名譽、職位、個人利益方面保持良好的心境，不被歪風邪氣所影響，通過學習不斷提升自己，充實自己，踏實做好本職工作。

讓我們從一點一滴做起，培育高尚的信念，以這些真實的案例作為警示，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)都要合規(guī)操作，絕不觸碰“高壓線”，遠離職務犯罪。讓我們以務實的精神、正義的形象、優(yōu)良的業(yè)績促進各項業(yè)務健康發(fā)展，在本職崗位上履行自己的使命，攜手共創(chuàng)xx聯(lián)社更加輝煌的明天!

相信《銀行案件心得體會10篇》一文能讓您有很多收獲！“幼兒教師教育網(wǎng)”是您了解幼師資料，工作計劃的必備網(wǎng)站，請您收藏yjs21.com。同時，編輯還為您精選準備了銀行案件心得體會專題，希望您能喜歡！