銀行自查報告。

眾所周知，實踐是驗證真理的唯一標準，這一點在我們的日常生活和工作中尤其明顯。我們通常都需要撰寫報告，而好的報告應(yīng)該是對于不同事項和問題的逐一呈現(xiàn)，而不是在同一專題的報告中穿插幾個毫不相關(guān)的事情?；蛟S您正尋找和"銀行自查報告"類似的內(nèi)容，希望您在這篇文章中能找到相關(guān)且有意義的信息！

銀行自查報告 篇1

銀行個人金融業(yè)務(wù)調(diào)研報告

根據(jù)個人處下達的個人金融業(yè)務(wù)調(diào)研通知，結(jié)合xx個人金融市場開展了一系列調(diào)查活動，現(xiàn)將調(diào)研情況匯報如下：

一、市場競爭策略

1、市場占比和排名情況分析。至六月末，我行市場增量占比僅為xx％，列四行末位，比去年同期增量占比下降xx％。到六月底本行儲蓄存款余額比年初凈增為xxx萬元，比增量第一的xx少xx萬元。比增量處于第三位的中行少增xx萬元。而去年同期我行比a行多增xxx萬元，比排名第四位的aa多增xx萬元，由此可見，他行營銷力度的加大和我行將面臨的巨大競爭力。

2、客戶結(jié)構(gòu)上，本行大多數(shù)是老、散、小、的客戶群，新增的優(yōu)質(zhì)客戶群相對他行來說明顯偏少，就連過去的優(yōu)質(zhì)客戶也有不少被他行挖走， 。

比，處于劣勢，最近xx又投入xxx萬元籌建大戶室，進一步提升了xx的競爭力，雖然我行近幾年來加大了網(wǎng)點的改造建設(shè)，硬件環(huán)境明顯得到改善，但與他行相比還處于落后的狀況。

二、激勵機制

近年來由于本行經(jīng)營業(yè)績的不斷提高，員工的收入也逐年有所增加，工作的積極性大大得到提高，但與他行相比，無論是人均收入還是費用等方面都存在一定差距，這就造成本行少數(shù)員工在工作中處過一天和尚撞一天鐘的現(xiàn)象，認為任務(wù)完成的好不多拿多少，任務(wù)完不成基本工資少不了，有的甚至利用x行的平臺，夸大“保險”宣傳營銷的力度，認為做保險收入高，直接到個人，儲蓄收入低，是按各行考核業(yè)績分配。有的保險公司營銷人員直接與柜面人員面對面聯(lián)系，有的網(wǎng)點儲蓄任務(wù)未能完成，但保險已大大超額完成任務(wù)，至使本行今年儲蓄形勢是十分嚴峻，所處的地位也從去年同期的第二位下降至今年的第四位，造成以上情況的主要原因有：

1.人均收入偏低，與所處的經(jīng)濟環(huán)境不相適應(yīng)，具了解我行員工人均純收入只有xx萬元，客戶經(jīng)理、中層干部只有x萬元，而xx普通員工人均收入就達3萬元，中層干部人均x萬-x萬元，x行普通員工人均收入在x萬x萬元，中層干部在萬x萬元（x行的這些收入還不包括手機費和交通費），aa雖然基本收入與本行差不多，但在其他收入上遠遠超過了本行，所以人均收入也高于本行。

2.營銷費用偏少，在爭奪優(yōu)質(zhì)客戶上缺乏競爭力，我行一般網(wǎng)點的營銷費用一個季度只有xxx仟元，還要按照財務(wù)制度才能據(jù)實報支，據(jù)了解xx網(wǎng)點的營銷費用大概是按老基數(shù)和新增數(shù)的一定比例使用的，較好的網(wǎng)點一個季度有x萬至x萬的營銷費用，就是小網(wǎng)點一個季度也有2-3萬元營銷費用。xx行是按新增日均數(shù)的千分之二給予營銷費用，同樣高于我行，他行在營銷費用的使用及拓展手段也就可想而知，而我行拓展手段不夠靈活，尤其是對大戶的挖掘更是顯得力不從心，效果不佳。

3.在柜面操作上由于我行某些制度的規(guī)定也約束了一定的業(yè)務(wù)拓展空間，我行在辦理某些業(yè)務(wù)時由于不如他行靈活，缺乏一定的競爭力。

如在教育儲蓄的存款上，我們xx市民，由于理財渠道窄小，在儲蓄種類上只有教育儲蓄存款還比較吸引客戶，但我行規(guī)定一名非義務(wù)教育學生在我行只能開不超過x萬元的存折，在支取時還必須是正式的學校證明才能享受優(yōu)惠利率，而在他行一人可以開立多個甚至同時開幾十個教育存折，且在支取時只要有個復印件或分理處直按幫忙就可以享受優(yōu)惠利率。

銀行自查報告 篇2

報告標題：銀行人員出入境管理自查報告

一、引言

在飛速發(fā)展的全球化經(jīng)濟大格局下，國際間的交流與合作日盱頻繁。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升業(yè)務(wù)處理效率，順應(yīng)大環(huán)境的變化，我們的銀行也經(jīng)常有人員出入境的需求。然而，人員的出入境不僅涉及其個人的權(quán)益保障，還關(guān)系到銀行的安全穩(wěn)定以及國家的宏觀調(diào)控。因此，對銀行人員的出入境管理尤為重要。為此，我行嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)定，對人員的出入境進行管理，并進行了一次自查。

二、自查內(nèi)容

本次自查主要針對以下幾個方面：一是出入境人員的合規(guī)性，二是出入境流程的規(guī)范性，三是出入境風險的控制性。

合規(guī)性主要是查看出入境人員是否符合外派條件，是否未涉及違法違規(guī)問題；流程規(guī)范性是自查出入境審批、人員培訓、人員考核等環(huán)節(jié)是否規(guī)范、合理；風險控制性則是自查是否有完善的風險管理和控制措施，是否有有效的風險防范機制。

三、自查結(jié)果

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行人員的出入境管理總體上是合法、規(guī)范和有效的，但也存在一些問題。

在合規(guī)性方面，我們發(fā)現(xiàn)所有出入境人員都符合外派條件，沒有違法違規(guī)問題。在流程規(guī)范性方面，我們的出入境審批、人員培訓、人員考核等環(huán)節(jié)基本上都很規(guī)范，但在個別環(huán)節(jié)上存在一些不規(guī)范的現(xiàn)象，如部分出入境人員的培訓和考核不夠到位。

在風險控制性方面，我行已經(jīng)建立了完善的出入境風險管理和控制機制，但在具體執(zhí)行過程中還存在一些弱點，如風險防范意識不強、風險評估不精確等。

四、改進措施

針對上述問題，我行決定采取如下措施：

首先，對出入境人員的培訓和考核進行加強，確保他們具備符合職務(wù)需要的職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

其次，增加出入境風險管理的力度，提高風險防范意識，提高風險評估的準確性。

最后，完善人員出入境管理制度，規(guī)范所有涉及出入境的環(huán)節(jié)，確保出入境管理的規(guī)范性和有效性。

五、總結(jié)

通過本次自查，我行對自身出入境管理有了更深入的認識，明確了存在問題并找出了解決辦法。我們將以此為契機，努力提高出入境管理工作的規(guī)范性和有效性，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和員工權(quán)益保障提供堅實的保障。同時，我們也將繼續(xù)加強自查自糾工作，定期對出入境管理進行自查，持續(xù)改進，以期達到更高的管理水平。

銀行自查報告 篇3

銀行制度自查報告

一、引言

銀行作為金融體系的重要組成部分，在經(jīng)濟發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色。為確保銀行的正常運營和穩(wěn)定發(fā)展，維護金融體系的良性循環(huán)，本報告自上一次自查報告以來，對銀行的各個制度進行全面檢查和評估。通過本次自查報告的撰寫和公開，旨在及時發(fā)現(xiàn)問題，提出改進建議，促進銀行制度的進一步完善和提升，確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

二、背景和目的

本次自查報告的背景是由于銀行業(yè)務(wù)日益復雜以及監(jiān)管要求的不斷提高，需要對銀行制度進行定期檢查和評估，以保障銀行的運營和風險控制水平。本次自查報告的目的是評估銀行各項制度的合規(guī)性、有效性和適應(yīng)性，發(fā)現(xiàn)問題并提出改進建議，確保銀行的運營風險和合規(guī)風險的控制。

三、自查內(nèi)容和方法

本次自查涵蓋銀行的各個制度，包括企業(yè)制度、風控制度、內(nèi)控制度、人力資源制度等。自查方法主要包括文件審核、流程追蹤、數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查等。在自查過程中，我們注重與各個部門和崗位的溝通和合作，充分了解各項制度的具體運作情況，并為制度改進提供有益的建議。

四、自查結(jié)果

自查結(jié)果追溯到上一次自查報告以來的情況，主要得出以下結(jié)論：

1. 銀行企業(yè)制度：企業(yè)治理結(jié)構(gòu)健全，但決策層面的信息溝通仍有待加強，專業(yè)經(jīng)營指導方案需要進一步優(yōu)化。

2. 風險控制制度：風險概念較為全面，但風險盡職調(diào)查和風險評估機制尚不夠完善。風險控制措施需要進一步加強，對新業(yè)務(wù)的風險評估和監(jiān)控機制尚有不足。

3. 內(nèi)部控制制度：內(nèi)控流程相對完善，但內(nèi)控要求尚未落實到位，內(nèi)控培訓和監(jiān)督機制有待加強。

4. 人力資源制度：人力資源管理機制較為完善，但人才引進和培養(yǎng)機制尚需加強，員工激勵機制亟待改進。

五、改進方案

針對自查結(jié)果中的問題和不足，我們提出以下改進方案：

1. 加強決策層面的信息溝通和企業(yè)治理，提高決策質(zhì)量和效率。

2. 完善風險控制機制，加強風險盡職調(diào)查和風險評估的全面性和準確性。

3. 落實內(nèi)部控制要求，加強內(nèi)控培訓和監(jiān)督機制。

4. 加強人力資源管理，改進員工激勵機制，優(yōu)化人才引進和培養(yǎng)機制。

六、結(jié)論

本次自查報告對銀行的各個制度進行了全面檢查和評估，發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足，并提出了相應(yīng)的改進方案。通過本次自查報告的撰寫和公開，希望能夠引起各級銀行和相關(guān)監(jiān)管部門的重視，推動銀行制度的完善和提升，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。我們將以本次自查報告作為起點，不斷推進銀行制度的改革和完善，為銀行的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的基礎(chǔ)。

參考詞匯：

1. 金融體系 – financial system

2. 風險控制 – risk control

3. 企業(yè)治理 – corporate governance

4. 信息溝通 – communication of information

5. 決策質(zhì)量 – decision-making quality

6. 人才引進 – talent introduction

7. 人才培養(yǎng) – talent cultivation

8. 監(jiān)管部門 – regulatory authorities

9. 可持續(xù)發(fā)展 – sustainable development

銀行自查報告 篇4

一、加強組織，深入學習。

我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動，明確了崗位工作職責，在各級領(lǐng)導小組的領(lǐng)導和推動下，所有人員認真學習支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)41號）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務(wù)操作技能訓練，強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時效。

3、大服務(wù)的理念還要進一步加強。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設(shè)施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運用到客戶服務(wù)的實際工作中，充分運用服務(wù)技巧主動關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個新高度。

從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個細節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。

一個行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務(wù)窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務(wù)窗口的形象。要嚴格執(zhí)行總行和分行下達的各項服務(wù)標準，甚至是每個小的細節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導省心，讓客戶舒心。

在服務(wù)上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實處，我不會為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行自查報告 篇5

銀行單位賬戶自查報告

一、引言

隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展，銀行單位賬戶的規(guī)模和使用范圍日益擴大。作為銀行的重要組成部分，銀行單位賬戶的安全性和合規(guī)性問題備受關(guān)注。為了加強銀行單位賬戶的自查工作，本報告將對我行銀行單位賬戶的風險點進行全面分析，提出相應(yīng)的改進措施，以保障銀行的資產(chǎn)安全和合規(guī)經(jīng)營。

二、賬戶開設(shè)與登記

1. 賬戶開設(shè)手續(xù)是否齊全，包括單位證件、法人資格證明等；

2. 賬戶登記信息是否準確完整，包括單位名稱、注冊地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等；

3. 附屬賬戶的開設(shè)是否符合業(yè)務(wù)需要，是否存在沒有實際業(yè)務(wù)往來的附屬賬戶。

三、賬戶管理與業(yè)務(wù)操作

1. 賬戶安全措施是否合理，包括密碼設(shè)置、口令卡的使用等；

2. 賬戶操作是否符合相關(guān)規(guī)章制度和流程，是否已經(jīng)獲得授權(quán)；

3. 多授權(quán)人賬戶操作時，是否符合相關(guān)約定的操作方式；

4. 賬戶資金動態(tài)是否得到及時監(jiān)控，是否存在大額資金流動等異常情況；

5. 賬戶的資金往來是否符合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和合同約定，是否存在無業(yè)務(wù)依據(jù)的資金出入；

6. 相關(guān)業(yè)務(wù)操作是否存在腐敗、欺詐等違法行為。

四、賬戶資金監(jiān)管

1. 賬戶交易的結(jié)算方式是否合法合規(guī)，是否存在非法結(jié)算行為；

2. 賬戶資金監(jiān)管信息是否及時和準確，包括交易明細、賬戶余額等；

3. 賬戶資金使用是否符合資金監(jiān)管要求，是否存在滯留、挪用等情況；

4. 是否存在違規(guī)擔保、違規(guī)融資等行為。

五、賬戶風險防控

1. 賬戶風險評估是否得到及時更新，賬戶的風險等級是否與風險評估相匹配；

2. 賬戶的風險預警機制是否建立健全，是否及時識別和處理風險事件；

3. 是否存在惡意套現(xiàn)、洗錢等風險行為；

4. 是否存在內(nèi)部人員利用職務(wù)之便違規(guī)操作賬戶；

5. 賬戶相關(guān)信息的安全保護措施是否到位。

六、改進措施

1. 完善賬戶開設(shè)與登記流程，加強對賬戶開設(shè)的審核和監(jiān)督；

2. 加強賬戶管理與業(yè)務(wù)操作的規(guī)范培訓和業(yè)務(wù)操作流程的制定；

3. 加強賬戶資金監(jiān)管的信息系統(tǒng)建設(shè)和人員培訓；

4. 建立健全賬戶風險防控體系，完善風險評估和預警機制；

5. 加強賬戶風險防控的內(nèi)部審計和外部合規(guī)檢查。

七、結(jié)語

銀行單位賬戶是銀行重要的業(yè)務(wù)活動之一，對其進行自查工作具有重要意義。通過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的改進措施。通過以后的改進工作，相信我們能夠進一步提升銀行單位賬戶的安全性和合規(guī)性，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和社會經(jīng)濟的發(fā)展做出積極貢獻。

銀行自查報告 篇6

為扎實推進保密法制宣傳教育活動，認真落實保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項目標任務(wù)，人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國人民銀行保密委員會關(guān)于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導的通知》的要求，組織開展了自查自評工作，現(xiàn)將自查自評情況報告如下：

一、檢查基本情況

(一)對領(lǐng)導干部開展保密法制宣傳教育情況。

支行黨組中心組學習始終把當前熱點、聚焦點作為學習內(nèi)容，認真貫徹落實中央及上級行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學習中，重點學習了保密法制內(nèi)容，增強領(lǐng)導干部保密意識。對新任職、及在職干部職工都進行了保密法律法規(guī)的學習培訓，為更好地開展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門負責人每年都與行長和分管領(lǐng)導簽訂保密安全管理責任狀和保密承諾書，加強領(lǐng)導知悉度，落實責任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運行。

(二)對涉密人員開展保密法制宣傳情況。

支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級行保密委員會制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對涉密人員進行保密法律法規(guī)知識的教育培訓，不斷強化涉密人員對保密法律法規(guī)知識的掌握。

(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。

支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機，開展加強保密知識學習宣傳活動，利用《保密技術(shù)防范常識》等書籍，不斷加深干部職工對保密知識的學習，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時，以身作則，有效保障了國家及行業(yè)的秘密安全。

(四)組織領(lǐng)導落實情況。

支行按要求成立了保密委員會和密碼工作領(lǐng)導小組，組長由行領(lǐng)導擔任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓，并及時向支行黨組匯報保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計劃，年終有總結(jié)，確保保密法制宣傳工作的有序開展。

(五)檔案管理情況。

支行各項保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管，在保證宣傳教育工作落到實處的基礎(chǔ)上，防范了涉密信息的泄露。

二、存在的問題

(一)支行由于知識型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專欄。

(二)支行由于地處偏遠，未能有機會組織參加國家保密部門組織的全國竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動。

(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材，教育支出都出自支行日常經(jīng)費，增加了支行負擔。

三、建議及措施

(一)選拔優(yōu)秀知識型人才到基層鍛煉，將新知識、新理念帶到基層央行，促進基層央行更好更快地發(fā)展。

(二)有培訓學習活動機會適當考慮基層央行工作者，在接受新知識的同時擴展視野，為更好的開展基層央行保密工作提供保障。

(三)進一步提高保密宣傳教育活動經(jīng)費，確保保密法制宣傳教育工作有序開展，減輕支行自身經(jīng)費緊張困難。

銀行自查報告 篇7

中國人民銀行支行：

按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認真落實自查工作，對現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進行全面梳理，對照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報以下:

一、代收業(yè)務(wù)總體情況

經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費、財稅庫銀兩項業(yè)務(wù)。

二、代收業(yè)務(wù)自查情況

（一）代收電費

代收電費業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機構(gòu)，我xx只作為參與行，通過柜臺代理電費繳納業(yè)務(wù)，但繳費業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負責繳納費用，不涉及主動扣費，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場景范圍。

（二）財稅庫銀業(yè)務(wù)

財稅庫銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國家稅務(wù)機關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個體工商戶、國家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個體工商戶扣款賬號，由國家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進行自動扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機關(guān)發(fā)起，xx端只負責打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場景范圍。

三、下一步工作計劃

加強對存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓，進一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計。同時，嚴把新代收業(yè)務(wù)準入關(guān)，針對符合文件代收場景的代收業(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實后方可開展，確保合規(guī)合法開展各項代收業(yè)務(wù)。

銀行自查報告 篇8

一、加強組織領(lǐng)導，統(tǒng)一思想認識

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開專題會議,統(tǒng)一員工的思想認識,提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統(tǒng)計自查情況

（一）、確定檢查時間及范圍

本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。

（二）、自查結(jié)果

我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。

（三）金融統(tǒng)計工作中存在的問題yJs21.COm

1、統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

2、統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。

3、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

（二）、組織相關(guān)人員認真學習有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。

（三）、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

（四）、對各種統(tǒng)計報表實行復核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統(tǒng)計報表。

（五）、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。

（六）、定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。

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