風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。

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風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇1】

按照中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人，各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。

一、資金柜面業(yè)務(wù)方面

通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿，尤其對(duì)重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確保現(xiàn)金、重空、印章的賬實(shí)相符;能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn);制定了明確的崗位職責(zé)，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用;認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對(duì)超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，對(duì)異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控。

通過對(duì)資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

二、信貸業(yè)務(wù)方面

通過檢查客戶評(píng)級(jí)授信情況，包括授信準(zhǔn)入、流程、額度、期限的檢查 ，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴(yán)格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書中支付對(duì)象名稱、賬號(hào)與提供的用途證明和實(shí)際基本相符;抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制有效。

三、下一步工作開展計(jì)劃

下一步我行將嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)[2017]6號(hào))的要求，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運(yùn)行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇2】

為進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，及時(shí)準(zhǔn)確掌握交警隊(duì)伍中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)提升隊(duì)伍風(fēng)險(xiǎn)防控能力，強(qiáng)化隊(duì)伍監(jiān)督管理，打造過硬交警隊(duì)伍。XXX根據(jù)上級(jí)部門相關(guān)通知要求，結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真開展隊(duì)伍風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（一）思想狀況方面：

1、警務(wù)任務(wù)繁重，工作壓力大

隨著社會(huì)的不斷發(fā)展進(jìn)步，客觀造成了車輛的相對(duì)增多，道路交通環(huán)境日趨復(fù)雜多變，公安交警任務(wù)相當(dāng)艱巨，所承擔(dān)的事務(wù)比以往任何時(shí)候都繁重、具體，常年加班加點(diǎn)、連續(xù)作戰(zhàn)、超負(fù)荷工作已成了交警的“家常便飯”。

2、家庭無法兼顧，思想壓力大。

特殊的崗位職能決定了公安交警的工作、生活無規(guī)律，特別是一線民警工作時(shí)間長，與家人總是聚少離多；生活無規(guī)律，與家人無法步調(diào)一致；顧及家庭少，與家人感情難以完全融合；時(shí)刻處于危險(xiǎn)地帶，留給家人無限的擔(dān)心。再加上諸如涉及家庭事務(wù)等問題，給民警精神、心理和經(jīng)濟(jì)上帶來了更大的壓力與負(fù)擔(dān)，已成為導(dǎo)致民警精神壓力過重的一個(gè)關(guān)鍵問題。然面，民警所承擔(dān)的責(zé)任、任務(wù)不允許有足夠多的時(shí)間照顧家庭，更沒有能力來處理和解決一些家庭困難，大部分家庭事務(wù)由其家屬承擔(dān)，這造成了部分民警家屬對(duì)民警工作缺乏理解、配合和支持，帶來家庭矛盾，影響了民警的工作。

3、社會(huì)期望值高，心理壓力大。

由于道路交通形勢的日益復(fù)雜化，各級(jí)黨委政府、上級(jí)公安機(jī)關(guān)和社會(huì)各界群眾對(duì)公安交警的要求越來越嚴(yán)，期望越來越高，再加上公安機(jī)關(guān)窗口單位服務(wù)職能的強(qiáng)化，使得交警總有做不完的事，整天疲于奔波，忙于應(yīng)付工作，思想上緊崩著安全弦。再之，執(zhí)法環(huán)境的多樣性、復(fù)雜化，民警的一言一行必須面對(duì)社會(huì)、公眾的“審視”，加上人民群眾的素質(zhì)差異，部分群眾的不實(shí)投訴，往往會(huì)使民警產(chǎn)生“多干多錯(cuò)，少干少錯(cuò)、不干不錯(cuò)”的錯(cuò)誤心態(tài)。

4、精神體力透支，健康壓力大。

交通管理工作繁重，民警長期超負(fù)荷工作，家庭負(fù)擔(dān)過重，以及來自不同方面的巨大壓力，讓民警食無定量、睡不應(yīng)時(shí)，飲食習(xí)慣、生物繢遭到不同程度的影響或破壞，精神體力透支，健康壓力大，民警的心理、身體健康狀況令人堪憂。因此，客觀上就造成了工作效能提高不快，在一定程度影響和制約了隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展。

（二）具體業(yè)務(wù)工作方面：

1、車駕管、處罰窗口:一是為人民服務(wù)理念不夠牢固，接待群眾不夠熱情，窗口管理服務(wù)不夠規(guī)范；二是部分輔警紀(jì)律松弛不按規(guī)定著裝，不準(zhǔn)時(shí)上下班；三是需加強(qiáng)打擊非法中介，維護(hù)。

2、交通事故處理：勘查事故現(xiàn)場安全防護(hù)設(shè)置不規(guī)范，安全防護(hù)措施落實(shí)不到位，存在安全隱患。

3、日常管理中：日常監(jiān)督作為工作常態(tài)化堅(jiān)持的還不夠，在緊盯管理人、財(cái)、物、印章等容易滋生風(fēng)險(xiǎn)隱患的崗位，以及民警輔警八小時(shí)外監(jiān)督管理方面還能做得更細(xì)致些。

二、下一步工作措施

1、要認(rèn)真落實(shí)上級(jí)相關(guān)文件精神，結(jié)合教育整頓工作，抓好隊(duì)伍管理。

進(jìn)一步發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，牢固樹立“抓好隊(duì)伍教育管理是本職，放任民警、輔警違法違紀(jì)是失職”的理念，切實(shí)抓好隊(duì)伍思想、組織、紀(jì)律和作風(fēng)建設(shè)，對(duì)重點(diǎn)人員要重點(diǎn)關(guān)注，做到重點(diǎn)幫扶，要以教育整頓的實(shí)際成效和執(zhí)法能力水平的提升來取信于民，不斷提高人民群眾的獲得感、安全感和滿意度。

2、要堅(jiān)持履職盡責(zé)，知行合一抓好擔(dān)當(dāng)作為。

要按照“堅(jiān)持政治建警全面從嚴(yán)治警”教育整頓“分層級(jí)負(fù)責(zé)、分層級(jí)管理、分層級(jí)落實(shí)”的要求，搭建起層級(jí)化隊(duì)伍風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任框架，健全完善隊(duì)伍風(fēng)險(xiǎn)防控體系，層層傳導(dǎo)、壓實(shí)責(zé)任，將隊(duì)伍風(fēng)險(xiǎn)防控工作落實(shí)到心上、扛在肩上、抓在手上。

3、要堅(jiān)持底線思維，持之以恒抓好風(fēng)險(xiǎn)防范。

要緊盯執(zhí)勤執(zhí)法、事故處理、窗口服務(wù)、非現(xiàn)場違法處理等風(fēng)險(xiǎn)隱患點(diǎn)，通過“一崗一查找、一點(diǎn)一防控、一責(zé)一落實(shí)”等手段，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隱患點(diǎn)排查力度，確保每個(gè)崗位查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)準(zhǔn)確、到位、不遺漏。

4、要堅(jiān)持齊抓共管，從實(shí)從嚴(yán)抓好精細(xì)管理。

要從隊(duì)伍精細(xì)化管理入手，善于從細(xì)微處發(fā)現(xiàn)問題，定期梳理不作為、不規(guī)范、小錯(cuò)不斷等重點(diǎn)人員，“常咬耳朵、猛扯袖子、早打預(yù)防針”，確保其守住“底線”、不踩“紅線”、不越“警戒線”。堅(jiān)持以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，家庭監(jiān)督和群眾監(jiān)督相結(jié)合的，單位、家庭、個(gè)人“三位一體”動(dòng)態(tài)監(jiān)督模式，加強(qiáng)定期談心談話、定期家庭聯(lián)系走訪等制度的落實(shí)，時(shí)常向家屬通報(bào)“八小時(shí)之外”動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理信息。

5、要堅(jiān)持問題導(dǎo)向，毫不放松抓好整改落實(shí)。

聚焦解決突出問題，提高思想認(rèn)識(shí)、強(qiáng)化履職盡責(zé)，抓重點(diǎn)、強(qiáng)落實(shí)、促整改。針對(duì)此次分析研判中發(fā)現(xiàn)的個(gè)性、共性問題、薄弱環(huán)節(jié)以及管理漏洞，要健全完善問題發(fā)現(xiàn)、跟蹤、整改、反饋的閉環(huán)管理機(jī)制，進(jìn)一步優(yōu)化和完善解決問題的方法手段，細(xì)化整改目標(biāo)、明確責(zé)任人以及整改時(shí)限，落實(shí)銷號(hào)管理，把整改重點(diǎn)任務(wù)做實(shí)，確保隊(duì)伍風(fēng)險(xiǎn)隱患整改工作落到實(shí)處。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇3】

關(guān)于銀行員工行為排查工作的思考

近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施。近年來，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí)，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對(duì)我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)此項(xiàng)工作有一定思考。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用

目前，由于銀行對(duì)案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí)，很容易鋌而走險(xiǎn)，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對(duì)工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動(dòng)。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個(gè)別員工沒有樹立正確的價(jià)值觀，當(dāng)面對(duì)外部各種誘惑時(shí)，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想。

開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對(duì)員工進(jìn)行了警示、提醒，使對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對(duì)周邊的是非對(duì)錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力，而對(duì)想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對(duì)防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。

2 當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題cnsjbj.cn

2.1 對(duì)排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。

2.2 對(duì)員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實(shí)效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識(shí)別問題時(shí)左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對(duì)自己管轄的員工知根知底，故對(duì)員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對(duì)自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問題。

2.4 個(gè)別機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄。當(dāng)前市場競爭激烈，基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)指標(biāo)壓力大，有些機(jī)構(gòu)只注重業(yè)務(wù)發(fā)展和完成指標(biāo)，把管理和合規(guī)經(jīng)營忘在了腦后。某些員工的不良行為還較為隱蔽，不易察覺，難于掌握直接證據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄，多一事不如少一事，對(duì)問題熟視無睹，不管不問不報(bào)，放任自流，無視后果。有些基層機(jī)構(gòu)對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡不去深究細(xì)查，簡單地提個(gè)醒就輕易放過，向上級(jí)行報(bào)告排查結(jié)果時(shí)將一些苗頭性問題壓住不報(bào)，使一些疑點(diǎn)問題被人

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇4】

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

一、公司業(yè)務(wù)排查情況

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案，并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

（二）大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。

（三）重要空白憑證管理情況排查

重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；

重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效

（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。通過此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇5】

根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：

一、基本情況

烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制，通過全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施，有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平，各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

二、檢查工作的組織及工作情況

支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營主管等人員對(duì)賬戶管理、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。

三、檢查情況

（一）賬戶管理

經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：

1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶，于20xx年7月24日延期，賬戶于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。

2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。

（二）銀企對(duì)賬情況：我行

一、二季度銀企對(duì)賬率100%，均賬實(shí)相符。

（三）柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系，

2、柜員管理：支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。

（三）柜面重要事項(xiàng)監(jiān)督管理

1、柜員交接監(jiān)督：會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù)，監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé)，當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。

2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查：通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看，主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查，對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。

3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象。

4、預(yù)留印鑒管理：今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。

5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。

（四）支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、支付結(jié)算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立，不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi)，收入

3及時(shí)入賬。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。

3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。

4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況。

（五）運(yùn)營主管授權(quán)管理：運(yùn)營主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核，將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。今年我行有一筆運(yùn)營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記。

（六）運(yùn)營主管對(duì)ARMS系統(tǒng)管理：我行運(yùn)營主管及時(shí)核銷預(yù)警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò)，7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù)，這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易，但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù)，未出現(xiàn)延誤。

（七）系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶，與盟分行進(jìn)行清算，對(duì)賬工作由運(yùn)營副主管負(fù)責(zé)，按月對(duì)賬，明細(xì)賬逐筆勾對(duì)，換人復(fù)核，自年初以來賬賬相符。

（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況

1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。

2、對(duì)20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

（九）其他業(yè)務(wù)檢查：

截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇6】

按照區(qū)委區(qū)政府“建設(shè)科技南開、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機(jī)遇、構(gòu)筑新優(yōu)勢、實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作要求，金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊密圍繞全區(qū)的重點(diǎn)工作，以良好的作風(fēng)扎實(shí)開展“調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、上水平”活動(dòng)，認(rèn)真履行對(duì)全區(qū)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)服務(wù)、協(xié)助監(jiān)管等職能，推動(dòng)各項(xiàng)工作再上新水平，現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下：

一、今年工作完成情況

(一)積極引進(jìn)金融企業(yè)，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)

今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標(biāo)，把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟(jì)建設(shè)緊密結(jié)合，克服區(qū)內(nèi)樓宇規(guī)模數(shù)量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區(qū)內(nèi)新載體資源，努力引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)入駐我區(qū)重點(diǎn)樓宇，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。

截止目前，在我區(qū)新注冊并開業(yè)經(jīng)營的金融企業(yè)總共19家，其中包括銀行8家，股權(quán)投資企業(yè)6家，股權(quán)投資管理企業(yè)1家，融資性擔(dān)保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業(yè)1家?，F(xiàn)已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權(quán)投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標(biāo)的118.56%。

(二)強(qiáng)化協(xié)稅護(hù)稅責(zé)任，提高金融企業(yè)稅收貢獻(xiàn)率

截至9月份，金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬元，完成年工作目標(biāo)的88.85%，完成年沖刺目標(biāo)的83.54%。20xx年實(shí)行新的金融機(jī)構(gòu)分稅體制以來，金融業(yè)對(duì)我區(qū)的稅收貢獻(xiàn)率逐年增長，金融辦堅(jiān)持以下做法：一是努力發(fā)展高稅源企業(yè)，比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財(cái)政局、稅務(wù)局及工商局定期核對(duì)數(shù)據(jù)，形成追稅工作機(jī)制，追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營問題，目前正在和有關(guān)部門共同協(xié)商，盡最大努力增加留區(qū)稅收。

(三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項(xiàng)目，推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作

根據(jù)區(qū)20xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目責(zé)任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實(shí)，全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬元，經(jīng)過金融辦多次輔導(dǎo)幫助企業(yè)修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運(yùn)營，潤通小額貸款公司已經(jīng)市、區(qū)金融辦約談后獲批籌建，進(jìn)入開業(yè)材料的準(zhǔn)備及現(xiàn)場辦公環(huán)境的準(zhǔn)備階段。

(四)搭建金融服務(wù)橋梁，重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題

在市場經(jīng)濟(jì)條件下，構(gòu)建銀企互動(dòng)雙贏的關(guān)系，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調(diào)惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì)，中國銀行南開支行、亞聯(lián)財(cái)小額貸款等9家金融機(jī)構(gòu)以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負(fù)責(zé)人參會(huì)，雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對(duì)接，初步構(gòu)筑了銀企對(duì)接的平臺(tái)。

為解決有融資需求的企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)信息不對(duì)稱問題，今年金融辦投資建設(shè)金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，現(xiàn)平臺(tái)已經(jīng)正式上線使用，并最終與天津OTC市場網(wǎng)絡(luò)連通，通過平臺(tái)的載體作用實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)融資信息的有效對(duì)接。

天津創(chuàng)投之家有限公司作為今年我區(qū)服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng)新，不斷搭建銀企對(duì)接新橋梁，截至目前，共舉辦17場企業(yè)見面會(huì)、股權(quán)融資對(duì)接會(huì)，已為全市超過500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù)，服務(wù)金額逾30億元，為中小企業(yè)提供“一對(duì)一、全流程、診斷式”服務(wù)。

(五)抓好企業(yè)上市工作，引導(dǎo)支持中小企業(yè)加速發(fā)展

我區(qū)中小企業(yè)眾多，認(rèn)定為科技型中小企業(yè)的達(dá)2400余家，加快中小企業(yè)發(fā)展離不開金融的支持。為了擴(kuò)大企業(yè)直接融資渠道，全面推動(dòng)有條件企業(yè)上市是金融辦的一項(xiàng)重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫相關(guān)工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區(qū)科信委全力配合，已完成區(qū)內(nèi)94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎(chǔ)。

天津股權(quán)交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性非上市公眾公司股權(quán)交易平臺(tái)，已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權(quán)交易所掛牌上市，首次融資金額達(dá)1185萬元。該企業(yè)是注冊在我區(qū)的一家教育咨詢機(jī)構(gòu)，于20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、拓展經(jīng)營領(lǐng)域，該企業(yè)選擇在天交所上市融資，是我區(qū)在天交所上市的首家企業(yè)，成為我區(qū)中小企業(yè)借助資本市場快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機(jī)，努力挖掘上市后備資源，引導(dǎo)支持中小企業(yè)快速發(fā)展。

(六)認(rèn)真履行監(jiān)管職能，保證金融業(yè)健康有序發(fā)展

為了加強(qiáng)對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范公司經(jīng)營行為，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區(qū)注冊并獲得經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)10家，注冊資本達(dá)74900萬元;小額貸款公司7家，注冊資本達(dá)70000萬元。10家擔(dān)保公司20xx年度在保責(zé)任余額達(dá)到147019.23萬元，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入1225.12萬元;7家小額貸款公司20xx年度累計(jì)放貸104筆，放貸總額達(dá)到84400萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤3278萬元，不良貸款率為0%。

建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)管系統(tǒng)。為提高小額貸款公司內(nèi)部管理水平和防控風(fēng)險(xiǎn)能力，有效提升監(jiān)管服務(wù)工作效率和水平，按照市金融辦的相關(guān)要求，金融辦建立了小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)測系統(tǒng)，專門負(fù)責(zé)我區(qū)注冊的小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作。目前我區(qū)注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統(tǒng)，并責(zé)成專人負(fù)責(zé)監(jiān)測小貸公司報(bào)送數(shù)據(jù)情況，督促公司按要求逐日上報(bào)數(shù)據(jù)。

(七)做好金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定

近年來，非法集資案件呈上升態(tài)勢，目前我市出現(xiàn)多起借助私募股權(quán)基金進(jìn)行非法集資的案件，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，嚴(yán)防非法集資引發(fā)區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，我市出臺(tái)了《天津市打擊非法集資專項(xiàng)整治工作方案》，金融辦全力配合區(qū)發(fā)改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開股權(quán)投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。

一是逐戶走訪已注冊的股權(quán)投資基金公司和基金管理公司，與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營告知書》，與企業(yè)高管正式約談，告知企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)及配合監(jiān)管部門監(jiān)管等注意事項(xiàng)，并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊子。

二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)管理辦法補(bǔ)充通知》的有關(guān)內(nèi)容,要求已注冊企業(yè)提供相關(guān)材料，歸入檔案進(jìn)行規(guī)范管理。

三是制定《南開區(qū)股權(quán)投資基金及基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立流程》，安排專人負(fù)責(zé)股權(quán)投資基金及股權(quán)投資管理公司的約談、設(shè)立、變更、備案等相關(guān)工作，規(guī)范股權(quán)投資企業(yè)及股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)發(fā)展，嚴(yán)格防范金融風(fēng)險(xiǎn)及非法集資等非法金融活動(dòng)。

(八)加強(qiáng)金融知識(shí)培訓(xùn)，提升金融服務(wù)的能力

金融辦自成立以來，金融業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)工作常抓不懈，從領(lǐng)導(dǎo)到干部都把金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)作為一項(xiàng)重要工作。隨著金融服務(wù)工作的不斷深入開展，金融辦充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監(jiān)局等部門的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)總共30次。金融辦還邀請到立信中聯(lián)閩都會(huì)計(jì)師事務(wù)所、第一創(chuàng)業(yè)證券天津黃河道證券營業(yè)部分別針對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表知識(shí)及證券業(yè)務(wù)知識(shí)為工作人員開展了相關(guān)培訓(xùn)，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)班。

二、明年重點(diǎn)工作要點(diǎn)

1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結(jié)合，多層次多渠道擴(kuò)大融資。

2、金融服務(wù)與大項(xiàng)目落地結(jié)合，助推我區(qū)服務(wù)業(yè)綜合改革。

3、以 “新三板”試點(diǎn)為契機(jī)，全力幫扶企業(yè)上市。

4、嚴(yán)格金融監(jiān)管職能，做好監(jiān)管工作。

5、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，打擊非法集資活動(dòng)。

6、強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告【篇7】

2014年一季度， ...對(duì)下轄 ..個(gè)二級(jí)支行和 ..個(gè)內(nèi)設(shè)部門，共計(jì)..名員工，開展了行為排查，排查機(jī)構(gòu)比例達(dá)到100%，排查人員比例達(dá)到100%?，F(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下。

一、員工行為排查基本情況

(一)排查工作組織情況

支行員工行為排查工作成立了由..行長任組長，..任副組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，具體工作由..部牽頭，..部協(xié)同，采用集中排查的方式，于2014年3月21—23日期間，組織開展排查工作。

(二)排查機(jī)構(gòu)及人員情況

1...支行下轄3個(gè)二級(jí)支行，共3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，有員工15名(含勞務(wù)人員5名)。其中：管理類0名，占比0%;專業(yè)類2名，占比0%;操作類13名，占比0%;銷售類0名，占比0%。

3...支行本部有2個(gè)內(nèi)設(shè)部門，有員工13名(含勞務(wù)人員4名)。其中：管理類0名，占比0%;專業(yè)類7名，占比0%;操作類3名，占比0%;銷售類4名，占比0%。

排查發(fā)現(xiàn)異常行為員工0人。

二、排查發(fā)現(xiàn)異常行為分析

(一)涉嫌案件情況

1.二級(jí)支行：貪污侵占挪用類0人，占比0%;賄賂類0人，占比0%;其他犯罪類0人，占比0%;外部查辦類0人，占比0%。

3.支行內(nèi)設(shè)部門：貪污侵占挪用類0人，占比0%;賄賂類0人，占比0%;其他犯罪類0人，占比0%;外部查辦類0人，占比0%。

(二)存在隱患可能誘發(fā)案件行為情況

1.二級(jí)支行：工作表現(xiàn)異常0人，占比0%;經(jīng)濟(jì)往來異常0人，占比0%;社會(huì)交往異常0人，占比0%;家庭狀況異常0人，占比0%。

3.支行內(nèi)設(shè)部門：工作表現(xiàn)異常0人，占比0%;經(jīng)濟(jì)往來異常0人，占比0%;社會(huì)交往異常0人，占比0%;家庭狀況異常0人，占比0%。

三、存在主要問題

1、對(duì)員工行為排查工作認(rèn)識(shí)不夠清晰，沒有意識(shí)到排

查的重要性。

2、員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有待提高。

四、下一步工作措施

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