銀行自查報告。

告訴對方我們要傳達的內(nèi)容，是報告的最主要用途。當(dāng)我們完成一階段工作時，通常都需要寫報告。在撰寫報告時，可以從以下幾個方面入手：第一，明確目標(biāo)和目的，清楚表達要傳達的信息；第二，收集并整理相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，以支持報告內(nèi)容；第三，結(jié)構(gòu)清晰，分段合理，使報告更易讀和理解；第四，注意語言簡練、準確，避免冗長和模糊的表達；第五，添加實例和案例等具體內(nèi)容，增強報告的可信度和說服力；第六，注意報告的格式和排版，使其具備專業(yè)和規(guī)范的外觀。總之，報告的撰寫是一項綜合能力的體現(xiàn)，需要注重信息傳遞效果和內(nèi)容邏輯性，使報告能更好地為讀者提供有用的信息和指導(dǎo)。

銀行自查報告 篇1

銀行儲蓄總監(jiān)匯報

尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)：

####的工作基本告一段落，這里簡單總結(jié)一下我在####的工作年內(nèi)工作。

在過去的一年里，無論是在審計崗位還是現(xiàn)在的儲蓄總監(jiān)崗位上，我都能夠努力工作。我知道銀行工作不能馬虎和放松。因此，我在擔(dān)任會計審計師期間，嚴格按照各項規(guī)章制度認真履行審計職責(zé)，發(fā)揮了審計監(jiān)督作用。針對審計中出現(xiàn)的問題，公司及時下發(fā)了審計整改通知，通過審計和現(xiàn)場檢查，對前端業(yè)務(wù)規(guī)范運作起到了一定的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。 10月份，出于對我的信任和對我工作的認可，支行領(lǐng)導(dǎo)任命我為##儲蓄辦主任，這對我來說是非常具有挑戰(zhàn)性的，因為我對支行的具體業(yè)務(wù)非常陌生。前臺，雖然在十多年前就當(dāng)過總監(jiān)，但隨著時間的推移，建行的業(yè)務(wù)量和種類都有很大的增加，尤其是###年#月DCC系統(tǒng)的成功上線#，具體的操作也發(fā)生了。同時，由于在后臺工作多年，很少與客戶打交道，對營銷有強烈的恐懼感。不知道能不能適應(yīng)這份工作。雖然有顧慮，但作為前審計員，作為黨員，我毫不猶豫地接受了新的任務(wù)。

##儲蓄所位于##生活區(qū)，離支行最遠，有##萬存款，7名員工，號稱##支行第二大寫字樓-支行，營業(yè)量僅次于支行柜臺，但營業(yè)面積只有40平方米，辦公環(huán)境十分擁擠狹窄，直接影響柜員的工作心情。此外，工作人員按規(guī)定操作，風(fēng)險防范意識不強。發(fā)生了幾起重大事故和錯誤。在審計和會計檢查過程中也經(jīng)常被點名批評。柜員服務(wù)的耐心不是很強，服務(wù)質(zhì)量有待提高。去的時候，我也覺得不舒服。管理方法不到位。此外，管理受到感情的限制。經(jīng)過一天的工作，我筋疲力盡，但收效甚微。由于缺乏有效的利益激勵和約束措施，工作人員對分配的營銷任務(wù)指標(biāo)完全不重視，導(dǎo)致未能在規(guī)定時限內(nèi)完成信用卡營銷任務(wù)；安檢被扣分，抹黑行業(yè)；審計系統(tǒng)上線首月，錯誤率居高不下，達到%，遠超審計系統(tǒng)規(guī)定的%標(biāo)準，排名高達##支行高居榜首，被領(lǐng)導(dǎo)批評.針對這種情況，我及時調(diào)整工作思路，大膽改革。俗話說，有國法，有家規(guī)。完善和完善規(guī)章制度，抓好落實，是關(guān)鍵。切實制定相應(yīng)的工作標(biāo)準和業(yè)務(wù)考核辦法，使工作有約束、相互促進，以實現(xiàn)各項工作的順利開展，取得一定的效益。因此，根據(jù)現(xiàn)行規(guī)章制度，結(jié)合事實上，12月初，我制定了##儲蓄銀行考核辦法，實行現(xiàn)金柜員領(lǐng)導(dǎo)制度，明確了各柜員的職責(zé)和權(quán)限，將各項工作分解為每個人，并報告任務(wù)的完成情況、錯誤和業(yè)務(wù)量。 、服務(wù)質(zhì)量等與個人收入掛鉤，獎好懲惡，獎勤懲懶，充分調(diào)動柜員的積極性?？己宿k法實施后，所有出納員都可以在思維上轉(zhuǎn)變觀念，在行動上積極配合。到目前為止，已經(jīng)取得了明顯的成果。截至 12 月 31 日，存款已從本季度初完成的年度計劃的 53% 增加到 106%。 ##0000元本季度完成，占年度計劃的56%； 26個錯誤，其中25個在評估方法實施前，只有1個在實施后，顯著控制了錯誤率。柜員與客戶的爭吵基本不再發(fā)生，服務(wù)態(tài)度明顯改善，受到客戶的好評。

作為分行負責(zé)人，在很多方面存在諸多不足：

與柜員缺乏思想交流，工作中無法以親情團結(jié)同事，以及沒有真正融入工作。在這個小組中，我對員工的關(guān)心不夠。我知道，作為分公司經(jīng)理，在這個以人為本的時代，如果不處理好與員工的人際關(guān)系，就無法產(chǎn)生凝聚力，任何工作都不會健康。發(fā)展。我的整體素質(zhì)也有待提高。我沒有合理的時間組織柜員進行日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。業(yè)務(wù)層面不夠全面，工單不清晰，很容易忽略一二。由于缺乏管理經(jīng)驗，我在考慮和處理某些問題時不夠周到細致。

在新的一年里，我給自己定了一個新的目標(biāo)，那就是加緊學(xué)習(xí)，更好地充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新時代的挑戰(zhàn)。首先，進一步完善##儲蓄的考核方式，提高每位柜員的工作積極性，對考核內(nèi)容進行細化量化，徹底打破里面吃一大鍋飯的現(xiàn)象，通過各種考核。指標(biāo)，讓每個工作人員都能樹立自己的榮譽。 、自覺羞恥，自覺將個人利益與集體利益聯(lián)系起來，充分提高工作積極性、工作效率和產(chǎn)品營銷積極性，鼓勵員工在面向目標(biāo)客戶營銷的同時做好柜臺服務(wù)和VIP客戶開發(fā)，從傳統(tǒng)的經(jīng)營、會計為主的柜員，到會計與營銷并重的復(fù)合柜員，爭取更好的工作業(yè)績。二是加強團隊建設(shè)。 在發(fā)揮激勵機制積極作用的同時，做好員工政治思想工作，及時與員工溝通，改進工作方法。 我也要向其他同志學(xué)習(xí)，取長補短，互相交流好工作。 ##積蓄經(jīng)驗，共同進步，增強團隊凝聚力。 加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，拓展知識領(lǐng)域，提高業(yè)務(wù)水平，提高會計質(zhì)量，降低錯誤率。 規(guī)范服務(wù)條款，徹底提高服務(wù)質(zhì)量。 通過我們的共同努力，我們相信##儲蓄銀行全體員工一定能夠讓客戶滿意，讓銀行受益，讓我們自己受益。

以上是我的工作報告，不足之處請批評指正。

銀行自查報告 篇2

關(guān)于某商業(yè)銀行員工行為排查的自查報告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會某市監(jiān)管分局：

根據(jù)貴分局下發(fā)的《關(guān)于關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)員工行為排查工作的通知》要求，為進一步落實我行的員工管理及監(jiān)督工作，完善經(jīng)營及相關(guān)管理制度、機制，加強內(nèi)部管控力度，遏制員工的違規(guī)操作及違法行為的發(fā)生，我行于2020年3月13日至24日開展了關(guān)于員工行為排查的自查工作?，F(xiàn)把自查相關(guān)工作報告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu)建設(shè)情況

（一）為落實組織管理，提高排查的主動性，使排查工作執(zhí)行到位，我行在接到貴局《通知》后，認真組織相關(guān)部門負責(zé)人學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)定，嚴格執(zhí)行，對自查環(huán)節(jié)提出要求，切實推動排查工作的深入開展。

（二）我行成立以董事長為組長，行長、副行長為副組長，各部門負責(zé)人為組員的員工行為排查工作小組。

員工行為排查工作小組辦公室常設(shè)在綜合管理部，由綜合管理部負責(zé)排查工作的組織、教育等相關(guān)工作。

二、員工管理制度、機制的建設(shè)落實情況

（一）制度建設(shè)。我行已建立《某商業(yè)銀行運營人員異常行為排查管理辦法》（以下稱“辦法”），《辦法》中明確了我行員工異常行為的預(yù)防、監(jiān)督和管理的部門職責(zé)，對員工異常行為排查方式、報告和管理也提出了相關(guān)工作方法和相關(guān)要求。除《辦法》外，我行還制定了《某商業(yè)銀行禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法》、《某商業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》、《某商業(yè)銀行內(nèi)部舉報管理制度》等一系列加強員工異常行為的制度，并能根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況、監(jiān)管政策變化等及時修訂完善。

（二）我行已建立統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度。前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離。自查中我行暫未建立員工在職狀態(tài)查詢制度，我行將于今年內(nèi)建立相關(guān)制度。

（三）由于我行系統(tǒng)原因暫時未能將員工行為與各類信息科技系統(tǒng)向結(jié)合，對員工異常行為的監(jiān)控暫時只能依靠內(nèi)部控制流程及人工進行監(jiān)控。

三、具體行為管理

（一）通過與員工簽訂責(zé)任書落實管理責(zé)任。我行在崗員工1540人，與員工簽訂《案件防控目標(biāo)責(zé)任書》（以下稱《責(zé)任書》）1540份?！敦?zé)任書》中要求員工認真熟知我行各崗位的案件防控工作要求及考核問責(zé)機制，員工必須遵守我行《責(zé)任書》相關(guān)要求并簽字確認落實管理責(zé)任。

（二）每年制訂案防培訓(xùn)教育計劃，開展員工崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和職業(yè)道德教育，加強高管人員法律法規(guī)學(xué)習(xí)和案防培訓(xùn)教育。培訓(xùn)計劃要求加強對我行員工行為排查工作，根據(jù)制訂的《某商業(yè)銀行運營人員異常行為排查管理辦法》、員工十禁等對我行員工進行排查，落實層層監(jiān)管措施。

每月定期進行一次集中學(xué)習(xí)案防合規(guī)教育培訓(xùn)，每季度組織進行案防分析會。

（三）制訂家訪談心計劃，對談心內(nèi)容和情況進行記錄，關(guān)心和了解員工尤其是重要崗位員工8小時內(nèi)外的行為，掌握員工的生活圈、社交圈、消費圈，及時發(fā)現(xiàn)異常行為，減少誘發(fā)風(fēng)險的因素。

（四）通過查閱全行員工2019年第三、四季度的賬戶流水，檢查是否存在與其收入及業(yè)務(wù)不相符的大額（當(dāng)日交易金額累計大于等于20萬元）或頻繁（當(dāng)日累計交易大于等于5筆）交易情況。通過與運營經(jīng)理面談了解我行是否存在員工出借個人賬戶或違規(guī)替客戶辦理業(yè)務(wù)情況。經(jīng)檢查，我行員工均不存在以上所列現(xiàn)象。我行綜合管理部在面談總行營業(yè)部和各支行相關(guān)授權(quán)人時，進一步督促他們對我行員工賬戶異常情況的監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)員工有出借個人賬戶或與其收入明顯不相符的大額交易時及時上報我行綜合管理部，同時加強對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，規(guī)范柜面相關(guān)操作。

此次自查，我行綜合管理部約談了25個高風(fēng)險部門的部門負責(zé)人，對其部門內(nèi)員工的業(yè)務(wù)辦理、日常行為、興趣愛好等情況進行了更深一步的了解。全面關(guān)注員工，尤其是重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工8小時內(nèi)外的行為，約談中，暫未發(fā)現(xiàn)發(fā)現(xiàn)員工存在參與民間借貸、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債，頻繁請假等重大異常行為。約談問題及情況由我行綜合管理部員工親筆記錄，并有被約談人的簽名確認。2019年截止3月2日止共家訪956人次，其中重要崗位325人次，通過家訪掌握員工生活圈、社交圈、消費圈情況。我行日后將強化部分負責(zé)人和其他員工的監(jiān)管責(zé)任，通過不定期約談和家訪談心方式加強對員工行為了解，及時排查員工異常行為狀況。

（五）通過對監(jiān)控錄像的調(diào)閱抽查，我行員工在柜面操作均能做到雙人臨柜，交叉復(fù)核，錢賬分管，重要空白憑證、印章、操作權(quán)限等內(nèi)控管理均能按照相關(guān)要求操作，不存在員工在工作場所違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品的情況。

我行能堅決落實崗位輪換、強制休假等制度，嚴格執(zhí)行《某商業(yè)銀行重要崗位強制休假及輪崗管理辦法》。

（六）我行將員工賬戶納入檢測系統(tǒng)，對本行員工賬戶的異常交易進行檢測，暫未發(fā)現(xiàn)異常交易行為。

我行已建立相關(guān)員工異常行為的內(nèi)外部舉報制度?？蛻敉对V及意見可通過我行營業(yè)網(wǎng)點《客戶意見簿》及營業(yè)場所公示的投訴電話進行登記和投訴。

（七）我行離職員工均按照我行相關(guān)規(guī)定進行交接手續(xù)，在高管人員離任能按照要求對其進行審計。

四、風(fēng)險處置和整改問責(zé)情況

經(jīng)自查我行暫無違規(guī)失職人員，不存在對違規(guī)失職人員應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況，不存在以經(jīng)濟處罰或其他問責(zé)方式代替紀律處分的情況。

八、后續(xù)工作計劃

我行將加強對員工日常行為監(jiān)管常態(tài)化、規(guī)范化、流程化，查找薄弱環(huán)節(jié)，采取整改措施，完善相關(guān)的組織架構(gòu)、制度流程、考核機制等，進一步加大對員工工作內(nèi)外的監(jiān)管力度，使員工對違法違規(guī)行為存有敬畏之心，防范風(fēng)險于未然。

二〇二〇年三月三十一日

某商業(yè)銀行股份有限公司

銀行自查報告 篇3

***黨總支在上級黨委和紀委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，深入貫徹落實黨的十九大精神，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神，嚴格落實中央八項規(guī)定和實施細則精神，做實做細日常監(jiān)督、提高監(jiān)督實效，從嚴落實各項規(guī)定，切實營造風(fēng)清氣正的校園育人環(huán)境，為實現(xiàn)我院和學(xué)校事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供堅強有力的政治保證?，F(xiàn)根據(jù)《2020年“落實中央八項規(guī)定精神”監(jiān)督檢查實施方案》、《***貫徹落實中央八項規(guī)定及其實施細則精神監(jiān)督檢查辦法》和《***貫徹落實中央八項規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作方案》的通知要求，我院對照落實中央八項規(guī)定精神專項監(jiān)督檢查內(nèi)容，認真開展自查自糾工作?，F(xiàn)將***黨總支自查整改情況報告如下：

一、貫徹執(zhí)行中央八項規(guī)定精神

按照《***貫徹落實中央八項規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作方案》的要求，***黨總支認真研究部署專項自查整改工作，用“四個全面”統(tǒng)一思想認識，領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上政治上行動上與黨中央保持高度一致，不搞“上有政策、下有對策”。緊緊圍繞教學(xué)、科研的中心工作，全面加強領(lǐng)導(dǎo)班子作風(fēng)建設(shè)，認真貫徹執(zhí)行中央“八項規(guī)定”及實施細則，緊貼學(xué)院工作實際，切實落實聯(lián)系師生員工、服務(wù)師生員工各項制度，遵守黨的政治紀律和政治規(guī)矩明確任務(wù)目標(biāo)，落實責(zé)任，力戒形式主義，不走過場，務(wù)求實效。

二、嚴格落實中央八項規(guī)定及實施細則精神

針對自查自糾所列內(nèi)容清單，進行認真分解，一一對照，重點圍繞形式主義、官僚主義、享樂主義、奢靡之風(fēng)等問題進行了重點自查。

根據(jù)學(xué)校安排，我院召開了貫徹落實中央八項規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作動員部署會，組織全體教職工認真學(xué)習(xí)《八項規(guī)定》各項內(nèi)容，并要求全體教職工對《實施細則》提出的具體要求要吃透精神，多看、多學(xué)、多想，認真領(lǐng)會會議、文件精神，增強思想自覺和行動自覺，提高思想認識。

（一）形式主義、官僚主義方面

我院全體教職工尤其是黨員干部積極改進工作作風(fēng)，嚴格考勤制度，認真執(zhí)行請銷假、公務(wù)出差制度。嚴格按照要求精簡會議，減少本院會議活動，嚴格控制論壇、研討會的數(shù)量、規(guī)模和經(jīng)費，不斷改進文風(fēng)會風(fēng)。規(guī)范考察學(xué)習(xí)活動，對上級部門組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，學(xué)院要求必須有正式文件或通知，且經(jīng)班子成員商議后認為有必要參加的，才會安排職工外出考察學(xué)習(xí)。經(jīng)查，我院在貫徹落實中央重大決策部署、上級會議、文件精神上，都能夠按要求逐級傳達，深刻領(lǐng)會精神實質(zhì)，并認真貫徹落實在實際工作中。不存在有令不行、有禁不止，不擔(dān)當(dāng)、不作為、亂作為、假作為，沒有出現(xiàn)在聯(lián)系服務(wù)師生中消極應(yīng)付、冷硬橫推、效率低下，會議過多等情況。

（二）享樂主義、奢靡之風(fēng)方面

我院積極開展各節(jié)假日期間廉潔自律與厲行節(jié)約工作，強調(diào)了黨風(fēng)廉政建設(shè)及厲行節(jié)約各項要求的重要性。同時，開展“廉潔過節(jié)”自查工作，通過學(xué)校在懸掛廉政宣傳警示語、在教職工群里發(fā)送廉政信息等方式，提高教職工的廉潔自律意識。

嚴格財務(wù)收支管理，精簡支出，厲行節(jié)約。***黨總支嚴格遵守《黨政機關(guān)厲行節(jié)約反對浪費條例》、《河南省黨政機關(guān)國內(nèi)公務(wù)接待管理辦法》等文件規(guī)定，嚴格控制“三公經(jīng)費”支出，嚴格公務(wù)接待，不超范圍、超標(biāo)準安排公務(wù)接待，無公款吃喝、相互宴請、私請，無公款購買煙酒、加班飲酒，接受吃請等情況;無違規(guī)使用公務(wù)用車、無超標(biāo)準使用辦公用房等問題發(fā)生，沒有招待費、租車費等非生產(chǎn)性支出超支現(xiàn)象;沒有濫發(fā)獎金、收受禮品禮金等情況。

1、違規(guī)收送名貴特產(chǎn)和禮品禮金方面

經(jīng)查，我院嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律，從未收送任何禮品禮金、名貴特產(chǎn)，沒有讓管理服務(wù)對象等提供禮品禮金和名貴特產(chǎn)用于贈送，或讓其報銷相關(guān)費用等問題。

2、違規(guī)吃喝方面

經(jīng)查，我院不存在違規(guī)吃喝方面問題。堅決杜絕公款吃喝、超標(biāo)接待、違規(guī)接待和鋪張浪費等問題。在辦公用品、會議費使用方面，做到報銷憑證附帶公函、通知、消費明細、參會名單等配套材料，沒有到高檔小區(qū)或?qū)懽謽堑入[蔽場所“一桌餐”公款吃喝和虛列開支公款購買高檔酒水或用公款購買酒水等現(xiàn)象。更沒有接受管理服務(wù)對象、主管范圍內(nèi)的單位和個人的私款宴請、旅游安排和高消費娛樂建設(shè)活動等問題。

3、違規(guī)操辦婚喪喜慶方面

經(jīng)查，我院黨員干部按規(guī)定如實報告操辦事宜。不存在大操大辦婚喪喜慶并借機斂財行為、沒有違規(guī)收禮送禮等行為，沒有化整為零多次操辦，異地操辦，以他人名義操辦等行為。

4、違規(guī)發(fā)放津補貼或福利方面

我院沒有自行出臺津貼、補貼、獎金項目和擴大津貼、補貼發(fā)放范圍，沒有任何違規(guī)發(fā)放福利和津貼補貼問題。不存在巧立名目濫發(fā)錢物，或弄虛作假套取費用，或用“小金庫”列支等問題。

5、公款旅游以及違規(guī)接受管理和服務(wù)對象等旅游活動安排方面

我院嚴格外出學(xué)習(xí)、考察、培訓(xùn)、研討等制度，嚴禁用公款報銷或者支付應(yīng)由個人負擔(dān)費用，不存在公款旅游或假借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討等名義用公款出國（境）旅游。YJs21.COm

6、其他方面

經(jīng)查，我院在公車使用方面嚴格按照規(guī)定執(zhí)行，不存在公車私用，私車公養(yǎng)，違規(guī)向管理服務(wù)對象、單位或私人借車，由管理服務(wù)對象等派員駕車，既領(lǐng)車補又坐公車等問題。

經(jīng)查，我院無超標(biāo)占用、使用辦公用房情況，無違規(guī)建設(shè)辦公用房等樓堂館所情況。

在提供或接受超標(biāo)準接待上，我院嚴格執(zhí)行關(guān)于差旅費管理規(guī)定、嚴格落實出差人伙食費、交通費等補助標(biāo)準，嚴格按照《差旅費管理辦法》執(zhí)行，無違規(guī)乘坐交通工具、多報銷差旅費及其他違反公務(wù)接待規(guī)定等問題。

我院門未發(fā)現(xiàn)黨員干部組織或參加用公款支付高消費娛樂健身活動和出入私人會所等現(xiàn)象。

我院領(lǐng)導(dǎo)干部無住房面積超標(biāo)或違規(guī)配備和使用住房問題。

三、落實中央八項規(guī)定精神方面存在的問題

通過對落實中央八項規(guī)定精神專項監(jiān)督檢查內(nèi)容清單認真細致的對照檢查，我院未發(fā)現(xiàn)違反中央八項規(guī)定精神的突出線索。但我們?nèi)砸欢ǔ潭壬洗嬖谝韵聨讉€方面的問題：一些黨員干部政治理論學(xué)習(xí)不夠深入，政治理論修養(yǎng)不到家;二是工作措施較為簡單籠統(tǒng)，有的制度建立的不夠完善，仍需在今后的工作中及時修訂完善。

四、整改措施

一是加強政治理論學(xué)習(xí)，嚴明政治紀律和政治規(guī)矩。引導(dǎo)黨員干部進一步提高學(xué)習(xí)認識，端正學(xué)習(xí)風(fēng)氣，加強對黨紀法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使黨員干部始終保持政治上的清醒和堅定，在事關(guān)方向、事關(guān)原則、事關(guān)大局的問題上立場堅定，在大是大非面前和關(guān)鍵時刻旗幟鮮明，增強經(jīng)受各種考驗和挑戰(zhàn)的免疫力。

二是嚴格貫徹落實中央八項規(guī)定和實施細則精神。落實改進調(diào)查研究、精簡會議活動和厲行勤儉節(jié)約等規(guī)定，堅持領(lǐng)導(dǎo)帶頭、以上率下，確保中央八項規(guī)定精神落地生根。堅持高標(biāo)準、嚴要求，提高政治站位，持之以恒改進作風(fēng)，使中央八項規(guī)定精神內(nèi)化于心、外化為行。

***黨總支

銀行自查報告 篇4

銀行案件防控自查報告

隨著經(jīng)濟的發(fā)展和科技的進步，銀行行業(yè)逐漸成為犯罪分子的重點目標(biāo)。為了有效預(yù)防和控制銀行案件的發(fā)生，我行制定了一系列的防控措施，并進行了自查評估。本報告將詳細說明我行的防控措施和自查結(jié)果，以期提高我們的防控能力和水平。

一、防控措施：

1.建立完善的內(nèi)部監(jiān)控體系：我行建立了全面覆蓋的內(nèi)控體系，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部審計、合規(guī)控制等部門的監(jiān)管和配合。通過利用現(xiàn)代科技手段，對銀行業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在的風(fēng)險和問題。

2.加強員工培訓(xùn)和教育：我行注重員工的素質(zhì)培養(yǎng)，定期組織各類培訓(xùn)和教育活動，提高員工對銀行案件的認識和防范意識。特別針對崗位風(fēng)險高的員工，進行專門培訓(xùn)，并定期進行模擬演練，提升應(yīng)對突發(fā)事件的能力。

3.建立完善的內(nèi)部控制機制：我行建立了一套嚴格的內(nèi)部控制制度，明確了各個部門的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作流程。通過建立健全的風(fēng)險評估制度和內(nèi)部審查機制，對銀行的業(yè)務(wù)進行全面監(jiān)管，確保各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。

4.加強與公安等執(zhí)法部門的合作：我行與公安部門建立了緊密的合作關(guān)系，建立了快速有效的信息交流機制。當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑行為和案件線索時，及時與公安部門聯(lián)系并配合調(diào)查，加大打擊犯罪分子的力度。

二、自查結(jié)果：

在本次自查評估中，我行發(fā)現(xiàn)了一些潛在的問題和風(fēng)險，但總體評估結(jié)果還是良好的。

首先，我行在內(nèi)部監(jiān)控體系和員工培訓(xùn)方面取得了顯著成績。通過實時監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警，我行能夠及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在的風(fēng)險和問題，提高了對銀行案件的防范能力。員工培訓(xùn)和教育的加強，使員工對銀行案件的認識和防范意識更加深入，提高了應(yīng)對突發(fā)事件的能力。

其次，我行的內(nèi)部控制機制建立得較為完善。通過嚴格的內(nèi)部控制制度和審查機制，我行能夠規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。這為我行提供了良好的法律保障和風(fēng)險控制能力。

不過，我行也存在一些不足之處。首先，部分員工對銀行案件的防范意識仍然較為薄弱，需要進一步加強培訓(xùn)和教育。其次，我行在與公安等執(zhí)法部門的合作方面還需要進一步加強，提高信息交流的效率和及時性。

綜上所述，我行在防控銀行案件方面采取了一系列的措施，并進行了自查評估。通過內(nèi)部監(jiān)控、員工培訓(xùn)、內(nèi)部控制和與公安等執(zhí)法部門的合作，我行提高了對銀行案件的防范能力和水平。然而，也需要進一步加強員工培訓(xùn)和教育，同時加強與公安等執(zhí)法部門的合作，以提高防控能力和水平。希望通過本次自查報告的提出和總結(jié)，我行能夠更好地應(yīng)對銀行案件帶來的風(fēng)險，為客戶提供更加安全和可靠的金融服務(wù)。

銀行自查報告 篇5

銀行授權(quán)自查報告

隨著金融行業(yè)的迅速發(fā)展和金融風(fēng)險的不斷增加，銀行作為最重要的金融機構(gòu)之一，必須加強自我監(jiān)管以確保金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益。為了更好地管理和規(guī)范銀行業(yè)務(wù)，銀行授權(quán)自查報告成為一種重要的自我監(jiān)管手段。本文將詳細探討銀行授權(quán)自查報告的意義、內(nèi)容以及如何編寫，并通過生動的例子進行解釋，幫助讀者更好地理解。

首先，我們來了解一下銀行授權(quán)自查報告的意義。銀行作為金融機構(gòu)，以其龐大的資金池和廣泛的業(yè)務(wù)范圍而聞名。然而，這也給風(fēng)險管理帶來了巨大的挑戰(zhàn)。為了及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在問題，銀行需要建立一個全面的自我監(jiān)管機制。而銀行授權(quán)自查報告正是這個機制的重要組成部分。通過自查報告，銀行可以全面梳理自身業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險和問題，并及時采取措施進行整改，從而減少損失，保護客戶利益和維護金融市場的穩(wěn)定。

那么，銀行授權(quán)自查報告包含哪些內(nèi)容呢？一般來說，自查報告主要包括以下方面：風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)性、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)外部審計等。這些內(nèi)容涵蓋了銀行業(yè)務(wù)的方方面面，可以幫助銀行全面了解自身狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以解決。以一個實際的例子來解釋，比如某銀行的自查報告發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理方面存在不足，很大程度上是由于員工對風(fēng)險意識不夠強烈，對金融市場的變化和風(fēng)險的判斷能力有限。于是，該銀行通過自查報告的結(jié)果，加大對員工培訓(xùn)的力度，提高員工的風(fēng)險意識和專業(yè)能力，在風(fēng)險管理方面取得了明顯的改善。

最后，我們來討論如何編寫銀行授權(quán)自查報告。首先，銀行需要明確自查報告的目的和意義，并將其作為一個重要的工作指標(biāo)加以重視。其次，銀行需要制定詳細的自查報告編寫流程和標(biāo)準，確保報告的準確性和全面性。在具體編寫過程中，銀行可以根據(jù)自身實際情況，制定相應(yīng)的自查報告模板，明確報告的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，以便于信息的收集和整理。此外，銀行還應(yīng)充分發(fā)揮內(nèi)部控制和合規(guī)部門的作用，確保自查報告的客觀性和準確性。

總之，銀行授權(quán)自查報告對于銀行的風(fēng)險管理和自我監(jiān)管非常重要。通過詳細的自查報告，銀行可以發(fā)現(xiàn)問題并及時解決，以保障金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益。然而，需要注意的是，自查報告只是一個工具，真正的問題還需要銀行通過加強內(nèi)部管理和完善風(fēng)險控制措施來解決。只有這樣，銀行才能夠更好地應(yīng)對未來的金融挑戰(zhàn)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報告 篇6

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。

? ? ? ?(2022-11-13 19:19:00)

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? ? ? ?雜談

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。

? ? ? ?發(fā)布時間：2022-05-11 15:12

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。就是我們在銀行簽約商戶那里刷卡消費，銀行為商戶進行結(jié)算．

? ? ? ?十大優(yōu)勢

? ? ? ?1.安全低風(fēng)險，刷卡交易無假鈔

? ? ? ?信用卡消費以安全、高效著稱，作為國內(nèi)第一家達到并高于國際安全防控標(biāo)準的收單銀行，招商銀行的的收單系統(tǒng)對信息安全的全程加密讓你在獲得大量收益的同時，規(guī)避了用卡漏洞的風(fēng)險，節(jié)省了大量風(fēng)險成本。

? ? ? ?2.受理內(nèi)外卡，刷卡交易無國界

? ? ? ?據(jù)預(yù)測，到2022年中國旅游外匯收入額將高達600億美元，為了強占這一巨大商機，CMB收單系統(tǒng)廣泛涵蓋了各類內(nèi)卡及國際卡的交易。3.終端功能強 操作簡單人性化

? ? ? ?CMB收單系統(tǒng)的POS終端能夠輕松實現(xiàn)全類別交易、可支持功能擴展且操作便捷、設(shè)計人性化。

? ? ? ?4.帳服雙通道 專人自助隨心選

? ? ? ?電子帳單＋帳服專席，CMB收單系統(tǒng)為商戶提供全程貴賓話化帳務(wù)服務(wù)，定制報表會定期給商戶清晰的數(shù)據(jù)反饋，同時也可以致電400-8855-855客服中心通過人工獲取帳務(wù)信息。

? ? ? ?5.24H×365D 服務(wù)支持全天候

? ? ? ?秉承五星級收單服務(wù)的新概念，招商銀行服務(wù)內(nèi)涵將全面革新。一切從客戶利益出發(fā)，我們提供了365天全天24小時客戶服務(wù)。

? ? ? ?6.資源大共享 金質(zhì)品牌同升值

? ? ? ?招商銀行不斷龐大的用戶群、深入目標(biāo)市場的觸達媒體、豐富整合的大眾議程，異業(yè)聯(lián)動的營銷概念，招商銀行牽手各家商戶共同提升金質(zhì)品牌，共享1＋1大于2的升值空間。

? ? ? ?7.合作家經(jīng)營 投入增值無限量

? ? ? ?異業(yè)聯(lián)盟是招商銀行多年來對品牌把握的沉淀，我們將獨立品牌的市場成本縮小，通過異業(yè)聯(lián)盟的方式放大其收效，在品牌博弈中爭取正合，使品牌價值共同增長。

? ? ? ?8.培訓(xùn)加維護 專業(yè)團隊控風(fēng)險

? ? ? ?招商銀行及指定的POS專業(yè)化服務(wù)公司北京宇信易誠信息技術(shù)有限公司的專業(yè)團隊將為商戶提供全面的培訓(xùn)及維護服務(wù)，系統(tǒng)指導(dǎo)商戶規(guī)避信用卡受理過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，防范偽冒犯罪的發(fā)生。

? ? ? ?9.應(yīng)用多元化 創(chuàng)新方案全解決

? ? ? ?根據(jù)商戶的實際需求，招商銀行將為其提供個性化的多元應(yīng)用方案，商戶結(jié)構(gòu)的日趨多樣化，使得收單實現(xiàn)模式也隨之革新豐富。

? ? ? ?10.營銷智囊團 顧問經(jīng)濟齊分享

? ? ? ?招商銀行還擁有一支來自各個領(lǐng)域的專家顧問團，為商戶時刻把握市場風(fēng)云，提供更多高價值的資訊服務(wù)。

? ? ? ?加入招商銀行特約商戶，請準備如下資料：

? ? ? ?1.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

? ? ? ?2.稅務(wù)登記證復(fù)印件

? ? ? ?3.法人代表身份證明復(fù)印件

? ? ? ?4.銀行開戶許可證復(fù)印件

? ? ? ?有限公司還需提供組織機構(gòu)代碼證

? ? ? ?刷卡消費對商家的優(yōu)勢體現(xiàn)在刺激大額消費方便消費者購物和消費，刺激了大額采購和沖動性購物，增加商戶的銷售額。

? ? ? ?吸引擴大高消費群體可提供給消費者更多的方便和選擇，吸引包括外籍人士在內(nèi)的更多消費群體。提升營業(yè)額根據(jù)國際權(quán)威機構(gòu)調(diào)查，商戶受理銀行卡，將能夠獲得額外20%以上的營業(yè)額。

? ? ? ?方便安全快捷衛(wèi)生，無假鈔風(fēng)險，減少了從客戶----收銀員----商戶會計----銀行，煩瑣的現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)。

? ? ? ?提高管理效率結(jié)算方便快捷，入帳快速，加快了商戶資金的使用效率。

? ? ? ?提高競爭力幫助商戶在激烈的市場競爭中建立優(yōu)勢地位，樹立起良好的企業(yè)形象。

? ? ? ?交通銀行

? ? ? ?交通銀行銀聯(lián)刷卡機免費在線申請

? ? ? ?電話申請熱線：

? ? ? ?王 經(jīng)理 電話：*** “您好，這里是交通銀行刷卡機申請客戶服務(wù)中心，請問有什么能幫您的？“。。。。。

? ? ? ?可證 復(fù)印件(外地需要有交通銀行的對公帳戶,基本戶,一般戶都可以,24小時到帳,方便,快捷).二(以個體戶名義注冊《外地不可以辦理對私業(yè)務(wù)，僅限北京地區(qū)》

? ? ? ?2.完稅證明 復(fù)印件（證明您是合法納稅人，正常納稅，可由市場統(tǒng)一出證明。）

? ? ? ?平洋卡復(fù)印件（由法人拿自己的身份證，到交通銀行開一張卡，用于跟刷卡機進行幫定，把刷卡機的錢，打入個人帳戶。）

? ? ? ?5.法人人名章，或者公章

? ? ? ?復(fù)印件都需要加蓋公章，或者法人人名章。２４小時到帳，可直接取現(xiàn)金。沒有金額限制，可以全部取完。為商戶的資金周轉(zhuǎn)提供最快捷的服務(wù)。個體戶選擇銀行卡為賬戶的需交納設(shè)備押金1200元。有對公帳戶(銀行的開戶許可證)的個體戶也不需要交納押金,跟公司一樣免費

? ? ? ?1、隨著金融信息電子化的發(fā)展，市民用卡意識的不斷加強，對持卡人來說，使用刷卡支付不僅攜帶方便，刷卡累積的積分還可以兌獎，可以增加個人情感，如果使用信用卡支付，還可先消費后還款，而且持卡人都喜歡簽字的感覺，是時尚的代名詞。因此安裝銀聯(lián)POS機（俗稱“刷卡機”）后能夠滿足市民在支付交易款項時，能夠更多地實現(xiàn)“輕松刷卡，輕松支付”的愿望。

? ? ? ?2、順應(yīng)電子支付日益普及的潮流，加快收費單位應(yīng)對市”浠的能力，提高客戶滿意度和收費單位品牌形象，以及提升收費單位的服務(wù)質(zhì)素和增強競爭力。

? ? ? ?3、現(xiàn)金支付方式存在諸多不便：大額現(xiàn)金不便攜帶、數(shù)錢找零費時費力、真假鈔票難以分辨、票款結(jié)算易出差錯。因此，安裝銀聯(lián)POS機（俗稱“刷卡機”）后在很大程度上降低了各大企業(yè)及商戶的現(xiàn)金管理風(fēng)險，減少人工收鈔、點鈔、找零、防范假鈔、存儲現(xiàn)金方面的工作量，并且使用刷卡支付更衛(wèi)生、更環(huán)保。

? ? ? ?4、銀聯(lián)POS機（俗稱“刷卡機”）具有“跨行聯(lián)合”的優(yōu)勢，安裝一機，多卡使用，可減少柜臺交易成本，減輕客戶排隊之苦和減小客戶現(xiàn)金被搶、盜的風(fēng)險，避免服務(wù)被終止的尷尬及突破時空限制和異地收款。無論是對于用戶還是企業(yè)及商戶經(jīng)辦人員均十分方便。銀聯(lián)的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)可確保企業(yè)及商戶交易款項能安全、快捷地抵達帳戶，從而加速資金回籠。

? ? ? ?5、比較起其他的、委托第三方代理繳存現(xiàn)金的業(yè)務(wù)和現(xiàn)金交易（現(xiàn)金保管、現(xiàn)金押運、委托第三方代理繳存現(xiàn)金）來說，安裝銀聯(lián)POS機的費用要低得多。并可減小收取假鈔、支票未能兌現(xiàn)等導(dǎo)致的損失。

? ? ? ?6、企業(yè)及商戶可向銀聯(lián)申請刷外幣卡業(yè)務(wù)。以幫助企業(yè)及商戶拓展更大的經(jīng)營空間。

? ? ? ?POS機（俗稱“刷卡機”）主要分為：有線和無線POS機，有線POS機是使用電話線傳輸數(shù)據(jù)信息；無線POS機是最新推出以使用中國移動GPRS網(wǎng)絡(luò)來傳輸數(shù)據(jù)信息，其優(yōu)點突出于無論何時何地（不限地域）只要有中國移動GPRS信號的地方都可以使用！適合財務(wù)外出收單，且攜帶方便！小巧美觀?。ㄟm用于各大企業(yè)財務(wù)部、超市、百貨、電器賣場、酒店、娛樂、俱樂部、物流配送、保險業(yè)、出租車、車站、電子商務(wù)、培訓(xùn)輔導(dǎo)、學(xué)校、藥店、醫(yī)院、書店、酒樓、手機專賣店、服裝專賣店、加油站、票務(wù)中心、珠寶金飾、電腦電子市場、裝飾裝修、美容美發(fā)汽車銷售、汽車維修、、、）。

? ? ? ?1.判別一下自己的營業(yè)執(zhí)照是公司呢,還是個體呢，還是公司和個體的營業(yè)執(zhí)照都有呢?? 2.如果手里的是公司的營業(yè)執(zhí)照,那就準備公司的那一套手續(xù),營業(yè)執(zhí)照,稅務(wù)登記證,法人身份證,開戶許可證,組織機構(gòu)代碼證,這5個證件的復(fù)印件,并且在這五個復(fù)印件上加蓋公司的章,用筆在復(fù)印件上注明:"此復(fù)印件僅供申請刷卡機專用" 3.如果是個體的營業(yè)執(zhí)照的話,需要準備的材料就有點不一樣了,相對于公司更簡單一點了,營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,稅務(wù)登記證復(fù)印件或者完稅證明,法人身份證復(fù)印件（新版身份證需要復(fù)印正反兩面）,和交通銀行的太平洋卡的正反面復(fù)印件

? ? ? ?4.然后等待工作人員上門簽單,我們到時候只需要在協(xié)議需要簽字蓋章的地方蓋章,簽字就可以了.如果地方比較遠的話，我們安排專門的快遞人員取復(fù)印件。

? ? ? ?5.拍攝一下店面的照片,供銀行的風(fēng)險管理部門審核.（1.門頭照-顯示公司招牌2.收銀臺-pos刷卡機的安放地公司所在大樓4.店面所在街道-顯示門牌號碼 5.申請人在店內(nèi)的照片6.其他隨意兩張店內(nèi)照片。發(fā)送到郵箱或者 QQ傳送）

? ? ? ?6.這樣申請的部分就結(jié)束了,等待風(fēng)管部門審核完成以后,就會電話通知到申請人,跟您這邊預(yù)約時間安裝刷卡機.“您好，這里是交通銀行刷卡機申請客戶服務(wù)中心，請問有什么能幫您的？“ 請在協(xié)議上簽字，蓋章，（協(xié)議的特約商戶簽署及公章處）一式三聯(lián)都要蓋

? ? ? ?然后把協(xié)議連同復(fù)印件一起發(fā)到以下地址，我收到會給您電話聯(lián)系的。

? ? ? ?復(fù)印件上都需要加蓋公章，公司一共需要蓋個章，個體需要蓋11個章。因為個體戶需要簽“個體特約商戶pos終端押金補充協(xié)議書”和“交通銀行北京分行特約商戶補充協(xié)議書”分別是一式兩份都需要加蓋公章或者法人章。

銀行自查報告 篇7

銀行理財產(chǎn)品研究報告

學(xué)院：經(jīng)濟學(xué)院班級：10名金融團隊成員：齊寧杰

李玉和盧六偉

研究銀行理財產(chǎn)品報告

I．調(diào)查背景

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，人民生活水平的提高和收入的大幅度增加，個人更加關(guān)注財富的增加。如何進行更好的管理和應(yīng)用成為人們越來越關(guān)心的熱點問題。隨著手中閑錢的增多，理財已成為居民生活的一部分，也成為商業(yè)銀行新的競爭點。

2.調(diào)查目的

為了了解居民的金融需求，了解居民對金融產(chǎn)品的了解，主要投資于哪些金融產(chǎn)品，更好地了解居民的金融需求程度。關(guān)注理財產(chǎn)品。為此，我們兩人對安陽居民銀行理財產(chǎn)品的投資情況進行了調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果得出結(jié)論，分析總結(jié)存在的問題，并提出相應(yīng)的建議。

三、銀行個人理財產(chǎn)品的主要類型

目前，銀行理財產(chǎn)品的分類標(biāo)準不同。分為保本收益型理財產(chǎn)品、保本型浮動收益型理財產(chǎn)品和非保本型浮動收益型理財產(chǎn)品；按投資幣種不同可分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣理財產(chǎn)品。根據(jù)投資方向和領(lǐng)域的不同，人民幣理財產(chǎn)品可分為債券理財產(chǎn)品、信托理財產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品、境外理財產(chǎn)品（QDII）和新股認購理財產(chǎn)品。

1.債券金融產(chǎn)品。 債券理財產(chǎn)品主要投資于國債、央行票據(jù)、政策性金融債等非信用工具，以及公司債、企業(yè)短期融資券、資產(chǎn)支持證券等信用工具。證券，其風(fēng)險一般來自利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

2.信任金融產(chǎn)品。 信托理財產(chǎn)品主要投資于商業(yè)銀行或其他信用等級較高的金融機構(gòu)擔(dān)?；蚧刭彽男磐挟a(chǎn)品，也有投資于商業(yè)銀行優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)的受益信托產(chǎn)品。

3。結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品。 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，又稱聯(lián)系理財產(chǎn)品，是利用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品相結(jié)合而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

4.代客境外理財產(chǎn)品（QDII）。 QDII人民幣理財產(chǎn)品是指代客戶取得境外理財業(yè)務(wù)資格，接受投資者委托將人民幣兌換成外幣，投資境外資本市場的商業(yè)銀行。返還給投資者。

5.認購新股的金融產(chǎn)品。 新股申購理財產(chǎn)品是指通過募集投資者資金，通過網(wǎng)下機構(gòu)投資者參與，提高中簽率。其風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險（新股制度、運營模式、資金供給等）和網(wǎng)下申購的流動性風(fēng)險。

四。調(diào)查結(jié)果總體分析

總體而言，我們問卷的大部分受訪者年齡在26-36歲之間。年齡組占總數(shù)的43%。從月收入來看，我們受訪者的月收入主要集中在2500元以上，與安陽居民的月收入大致相符，數(shù)據(jù)選取具有代表性。在受訪者中，本科以上學(xué)歷占比最高，10%的受訪者擁有碩士或博士學(xué)位，這表明我們的受訪者對銀行理財產(chǎn)品有一定的了解。

在理財產(chǎn)品選擇調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，大部分受訪者對理財產(chǎn)品有一定了解（28%），不太了解（43%），其中很大程度上說明部分居民對理財產(chǎn)品已經(jīng)有了一定的了解，但大部分普通居民對理財產(chǎn)品的認識還需要提高。

我們還對了解理財產(chǎn)品的渠道進行了調(diào)查。從結(jié)果可以看出，人們通常通過互聯(lián)網(wǎng)和財經(jīng)報刊雜志獲取理財產(chǎn)品信息，占比約36%。朋友介紹（26%）、銀行等金融機構(gòu)（19%）、投資講座或研討會（14%）也占比較大。建議銀行拓寬理財產(chǎn)品的宣傳渠道，以更加多元化的方式引導(dǎo)群眾。

根據(jù)統(tǒng)計結(jié)果，他們最看重的是黃金、白銀等實物金屬的投資，主要受近期國際金融危機的影響。股票或基金的投資相對較低是由于近期股市行情不佳。這也表明受訪者的風(fēng)險承受能力較低，主要是保守的。同時，我們也發(fā)現(xiàn)，雖然房價調(diào)控力度相當(dāng)大，但仍有一批受訪者繼續(xù)看好樓市。值得一提的是，14%的受訪者表示對明年的銀行理財產(chǎn)品持樂觀態(tài)度。這個數(shù)字略低于實物金屬。因此，我們在銀行和證券方面的工作發(fā)展前景比較廣闊，銀行理財產(chǎn)品還有很大的發(fā)展空間。 `

購買的理財產(chǎn)品中，100%看重預(yù)期收益，59%看重投資期限，47%看重投資標(biāo)的，44%看重資金是否有保障，44%看重投資期限手續(xù)費。 27%。 3%認為高風(fēng)險高回報是最好的理財產(chǎn)品，72%認為穩(wěn)定的投資回報最好，0%認為低風(fēng)險低回報，15%認為平衡風(fēng)險和回報。

大部分受訪者對銀行提出的預(yù)期回報率持懷疑態(tài)度（59%）。這是一種正常的、成熟的心理，說明公眾對預(yù)期收益率有一定的了解。在銀行的實際銷售中，預(yù)期收益率的概念普遍被淡化，導(dǎo)致部分消費者認為預(yù)期收益率就是收益率。然而，從調(diào)查結(jié)果來看，只有 10% 的受訪者對預(yù)期回報非常有信心。

我們還對受訪者是否購買過銀行理財產(chǎn)品進行了調(diào)查。本次調(diào)查結(jié)果顯示，大部分受訪者購買了銀行理財產(chǎn)品，占總數(shù)的63%。在購買過銀行理財產(chǎn)品的受訪者中，大部分選擇將不到30%的資金投入到理財產(chǎn)品中，占比較小，說明大部分投資者并不將銀行理財產(chǎn)品作為主要投資產(chǎn)品.

在投資理財產(chǎn)品時，31%的人投資于資產(chǎn)保值，避免因通脹而縮水，100%的人投資于資產(chǎn)增值，獲得額外收益。 25% 的人正在為未來的開支（兒童保育、教育或退休）做準備，13% 的人分擔(dān)各種投資的風(fēng)險，9% 的人正在安排退休生活費用。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，46%的受訪者更傾向于購買傳統(tǒng)四大銀行（ICBC）的理財產(chǎn)品，他們更喜歡保本、浮動收益的理財產(chǎn)品（61%）產(chǎn)品。在眾多理財產(chǎn)品中，6個月至1年期限的理財產(chǎn)品是受訪者的理想選擇，占總數(shù)的63%，表明受訪者喜歡投資短期產(chǎn)品。以上數(shù)據(jù)表明，銀行理財產(chǎn)品的投資者普遍持保守態(tài)度，在一定程度上影響了他們對銀行理財產(chǎn)品的選擇。

V.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)的問題

（1）產(chǎn)品設(shè)計管理機制不完善。 在日益激烈的市場競爭下，銀行為了爭奪市場份額，往往忽視質(zhì)量和風(fēng)險的管控。創(chuàng)新能力不足，同質(zhì)化競爭日趨激烈。

(2) 過分強調(diào)收益，淡化風(fēng)險。 大多數(shù)投資者在選擇投資理財產(chǎn)品時并沒有完全了解產(chǎn)品的風(fēng)險等級，甚至有市民認為銀行理財產(chǎn)品是完全無風(fēng)險的。在此過程中，未充分披露風(fēng)險，未以醒目通俗的語言表達，未提供必要的例證。相反，他們過分強調(diào)了產(chǎn)品的預(yù)期回報率，誤導(dǎo)了投資者。

（3）投資者盲目認購現(xiàn)象嚴重。 除了產(chǎn)品本身和銷售的誤導(dǎo)，投資者自己也不是沒有責(zé)任。從調(diào)查中可以看出，相當(dāng)一部分投資者因理財產(chǎn)品的高收益而認購理財產(chǎn)品，盲目地只看到收益，而忽略了理財產(chǎn)品的各種風(fēng)險。作為投資者，即使您不是專業(yè)人士，在購買理財產(chǎn)品時也應(yīng)該了解自己的投資方向和風(fēng)險。同時，銷售人員還應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好等情況，針對不同的客戶群體，提出合理有效的建議。財務(wù)建議。

6.調(diào)查結(jié)果的建議

銀監(jiān)會應(yīng)進一步加強對銀行理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管，使銀行提高理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級，并根據(jù)客戶的收入狀況、保本要求和投資方向等因素，我們?yōu)椴煌枨蟮耐顿Y者設(shè)計合適的產(chǎn)品。

銀行應(yīng)提高理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理水平，有效管理銀行理財產(chǎn)品銷售人員，建立相應(yīng)的管理制度，提升相關(guān)人員的專業(yè)知識、行業(yè)知識和管理能力。人員，以規(guī)范銷售行為，努力更好地保護客戶的合法權(quán)益。

最后，根據(jù)我們的結(jié)論，不同的客戶有不同的需求。銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品的過程中，不僅要追求利潤，還要根據(jù)風(fēng)險評估客戶的風(fēng)險承受能力。匹配原則是將正確的產(chǎn)品賣給正確的客戶。

銀行理財產(chǎn)品問卷調(diào)查

1．您的性別：()

A、男 B、女

2.您的年齡組：()

A、18-25B、26-36C、37-47D、48-55E、56歲以上

3.你的最高學(xué)歷是：()

A、初中及以下 B、高中 C、大專 D、本科 E、碩士及以上

4。你的月收入大概是：()

A、1000元以下 B、1000-2500C、2500-3500D、3500-5000 E、5000元以上

5。您的家庭將用剩余資金的多少百分比來購買理財產(chǎn)品：()

A. 沒有這種投資 B , C 低于 5%, 5%-10% D, 10% -30%E，高于 30%

6.金融知識你懂嗎：()

A.我很了解B，我知道C，我不太懂D，我不知道

7。您經(jīng)常通過以下哪些渠道獲取或被動接收銀行理財產(chǎn)品信息？ :（多選）()

A. 互聯(lián)網(wǎng)金融類報刊雜志 B. 朋友介紹 C. 銀行推薦（短信、電話等） 講座或E 類投資研討會。其他

8.您的首選投資品種：()

A、股票或基金 B、定期儲蓄 C、保險 D、國債 E、房地產(chǎn) F、外匯實物金屬 H、理財產(chǎn)品 I , 其他

9.您是否購買過金融產(chǎn)品：() A，是 B，否

10.您在購買理財產(chǎn)品時更關(guān)注哪個因素：（多選）（）

A.預(yù)期收益率 B、投資期限 C、投資標(biāo)的 D、是否保障大寫E，手續(xù)費

11.您更喜歡購買哪種類型的銀行理財產(chǎn)品：()、DG

A、四大國有 B、股份制 C、城商行 D、外資銀行

12．當(dāng)前環(huán)境下，如果投資銀行理財產(chǎn)品更傾向于：()

A、保證固定收益 B、保證浮動收益 C、非保證浮動

13、您對銀行理財產(chǎn)品達到預(yù)期收益率的期望：()

A、半信半疑 B、不自信 C、不關(guān)心 D ，非常有信心

14. 投資銀行理財產(chǎn)品時，您會選擇的期限是：()

A、6個月內(nèi) B、6月到一年 C、1 年到 3 年 D、3 年以上

16.如果您投資

15。如果您投資銀行理財產(chǎn)品，主要原因是：（更多選擇）()

A.資產(chǎn)保值，避免通貨膨脹導(dǎo)致資產(chǎn)縮水 B.資產(chǎn)升值，獲得額外收益

C. 為未來的開支做準備（育兒、教育或退休） D. 只是為了分擔(dān)各種投資的風(fēng)險 E. 安排退休后的生活開支

16.您在銀行理財產(chǎn)品投資中遇到什么問題？ （多選）（）

A.我不知道如何選擇適合我投資的銀行理財產(chǎn)品

B.我不知道買的時候知道買多少適合

C.銀行理財產(chǎn)品設(shè)計過于復(fù)雜難懂

D.不方便及時了解銀行理財產(chǎn)品市場相關(guān)信息

17．您認為理財產(chǎn)品的最佳投資渠道是什么？

18.您認為您需要哪些金融產(chǎn)品？

銀行自查報告 篇8

? ? ? ?灞橋區(qū)老洞小學(xué)

? ? ? ?“雙普雙高”工作自查報告

? ? ? ?一、學(xué)?；厩闆r：

? ? ? ?灞橋區(qū)老洞小學(xué)南依白鹿塬，北臨灞河，隸屬于席王街道辦事處, 是一所全日六年制完全小學(xué)。學(xué)區(qū)西至馬家灣村，東至毛窯院村，服務(wù)半徑為1.5公里，承擔(dān)著近1萬人口的義務(wù)教育任務(wù)。始建于1919年,現(xiàn)有學(xué)生437人，12個教學(xué)班，學(xué)校正式在編教師32人，其中中小學(xué)一級教師 11人，中小學(xué)高級教師21人。其中本科文化程度19人 ,大專文化10人,黨員:8人,師資力量雄厚。

? ? ? ?學(xué)校布局合理,環(huán)境優(yōu)美，校園占地面積9091平方米,建筑面積3649平方米.學(xué)校現(xiàn)有1部13室。近年來，學(xué)校不斷增加教育投資,努力提高和鞏固“兩基”成果。在區(qū)教育局及街辦領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，學(xué)校著力打造“雷鋒”校園文化。并以文化為引領(lǐng)，打造校園景觀，現(xiàn)已建成“潤心池”、“心語軒” “理念墻”、“心語苑”四景，種植景觀樹40棵、綠化600平方米。使校園環(huán)境大為改觀，學(xué)校辦學(xué)條件不斷提升，綜合實力逐年提高。

? ? ? ?近幾年來,老洞小學(xué)教育事業(yè)的發(fā)展有以下三個特點：第一、始終堅持“質(zhì)量立校，科研興?！钡霓k學(xué)宗旨，學(xué)校連續(xù)3年在街辦抽考中名列前茅；在區(qū)、片級講課評優(yōu)活動獲獎10余人次，在省、市、區(qū)級論文獲獎30余篇。3位教師的論文被省教育學(xué)會選送國家級參評。第二、教師隊伍迅速年輕化，年輕教師已成為學(xué)校工作的中堅力量。中青年教師人數(shù)占全體教師的95%,成為老洞教育事業(yè)發(fā)展的強有力后盾。第三、重視學(xué)校的精神文明建設(shè)。重師德、強素質(zhì)，全體師生在“雷鋒精神”的指引下，打造了一支作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)精的教師隊伍；對學(xué)生的養(yǎng)成教育不放松，使學(xué)生成為雷鋒精神的弘揚者、和踐行者。我校被評為灞橋區(qū)“文明校園”，并多次被評為“灞橋區(qū)精神文明先進單位”。

? ? ? ?二、各項指標(biāo)完成情況：

? ? ? ?對照陜西省“雙高雙普”評估驗收標(biāo)準，結(jié)合我校實際情況，特形成此自查報告。

? ? ? ?（一）教育管理（400分）

? ? ? ?1、建立了學(xué)校持續(xù)發(fā)展、科學(xué)發(fā)展的制度：學(xué)習(xí)并貫徹了《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2022—2022年）》以及陜西省《實施意見》的實施方案，提出了學(xué)校教育現(xiàn)代化的目標(biāo)和保障措施；能保證經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃優(yōu)先安排教育發(fā)展；財政資金能優(yōu)先保障教育投入；公共資源也能優(yōu)先滿足教育和人力資源開發(fā)需要。（20分）

? ? ? ?2、管理體制：建立了分級管理、分工負責(zé)的學(xué)校管理體制；嚴格遵守《義務(wù)教育法》對小學(xué)教育的的要求；實行校長負責(zé)制。加強對職業(yè)教育和繼續(xù)教育的管理與支持。（20分）

? ? ? ?3、堅持依法治教：學(xué)校構(gòu)建了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相協(xié)調(diào)的現(xiàn)代教育管理機制，重大政策出臺要經(jīng)過教代會公開討論，充分聽取群眾意見；積極解決學(xué)校教育改革發(fā)展中的重大問題和群眾關(guān)心的熱點難點問題，如績效工資發(fā)放、教師的福利待遇等；建立了支部、工會、教師代表等各方面對學(xué)校各項工作的監(jiān)督機制。（15分）

? ? ? ?4、統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)與獎勵問責(zé)：制定了“雙高雙普”領(lǐng)導(dǎo)工作小組及工作機構(gòu)，研究制定有效的教育改革發(fā)展方案及保障措施，組織實施教育改革發(fā)展工作，落實教育法律法規(guī)；層層簽訂目標(biāo)責(zé)任書，落實各部門職責(zé)，建立“雙普雙高”獎勵與問責(zé)機制。（14分）

? ? ? ?5、落實素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題：組織教師學(xué)習(xí)了推進素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題的實施意見和有關(guān)配套文件；學(xué)校沒有以任何形式下達小升初成績指標(biāo)，不公布學(xué)生考試成績和名次，沒有以考試成績和升學(xué)率作為評價、教師和學(xué)生的主要依據(jù)；建立了規(guī)范辦學(xué)行為、減輕學(xué)生過重課業(yè)負擔(dān)的制度；建立了以人為本、德育為先、能力為重、全面發(fā)展的素質(zhì)評估制度和教育質(zhì)量監(jiān)測評估體系。學(xué)校在灞橋區(qū)316素質(zhì)教育督導(dǎo)評估及“校校行”素質(zhì)評估中獲得好評。（22分）

? ? ? ?6.建立現(xiàn)代學(xué)校管理制度：建立了依法辦學(xué)、自主管理、民主監(jiān)督、社會參與的現(xiàn)代學(xué)校管理制度；完善了校長負責(zé)制、目標(biāo)管理機制和績效管理機制；建立健全了教職工代表大會制度，每年召開一次教代會，實行校務(wù)會議管理制度，完善科學(xué)民主決策機制；建立了家長委員會，定期召開會議，實行校務(wù)公開，接受師生員工和社會監(jiān)督。（16分）

? ? ? ?7.校長、教師管理：學(xué)習(xí)了省委組織部、省委教工委、省教育廳《陜西省中小學(xué)校長管理暫行辦法》和《陜西省人民政府關(guān)于加強中小學(xué)教師隊伍建設(shè)的意見》等文件；能依法建立了職稱評審制度、培養(yǎng)培訓(xùn)制度、考核獎懲等制度。（15分）

? ? ? ?8.教師隊伍建設(shè)：學(xué)校學(xué)習(xí)了根據(jù)省編辦、省教育廳、省財政廳《關(guān)于貫徹中編辦教育部財政部制定中小學(xué)教職工編制標(biāo)準有關(guān)問題的意見》等有關(guān)文件，按編制標(biāo)準配置學(xué)校教職工；落實教師培訓(xùn)經(jīng)費；將師德表現(xiàn)作為教師績效考核、職務(wù)聘任、評優(yōu)獎勵的首要條件，實行一票否決，每年表彰獎勵優(yōu)秀教師和先進教育工作者。（15分）

? ? ? ?9、教師職業(yè)道德：嚴格執(zhí)行教育部《中小學(xué)教師違反職業(yè)道德行為處理辦法》，每學(xué)期至少開展1次師德師風(fēng)督查活動；教師不得有違背黨和國家方針政策言行；遇到突發(fā)事件時必須首先保護學(xué)生人身安全；不得體罰、變相體罰和侮辱學(xué)生，造成學(xué)生身心傷害；不得索要或者收受家長、學(xué)生財物，不得強制學(xué)生訂購教輔資料；不得組織、參與和要求學(xué)生參加校內(nèi)外有償補課。（18分）

? ? ? ?10.教育環(huán)境：成立了學(xué)校周邊環(huán)境綜合治理工作機構(gòu)，印發(fā)了學(xué)校、幼兒園周邊環(huán)境綜合治理的文件；學(xué)校的操場、圖書館、向?qū)W生免費開放，實現(xiàn)了資源共享；學(xué)校周邊200米半徑內(nèi)沒有新建嚴重污染環(huán)境的企業(yè)，沒有設(shè)立易燃易爆、劇毒、放射性、腐蝕性等危險品的生產(chǎn)、經(jīng)營、貯存場所；在學(xué)校周邊200米以內(nèi)沒有開辦電子游戲廳、錄像廳、歌舞廳、網(wǎng)吧、臺球室、棋牌室等營業(yè)性娛樂場所；校園門前道路兩側(cè)50米無集貿(mào)市場、停車場、堆放雜物現(xiàn)象，禁止了在校園門口30米以內(nèi)擺攤設(shè)點，學(xué)校禁止占用校園門前的道路和校門兩側(cè)的人行道從事經(jīng)營活動；在校園門口20米以內(nèi)沒有設(shè)置垃圾臺、擺放垃圾桶；學(xué)校重修了校門外靠近引渭渠的道路，校園門前道路兩側(cè)50米設(shè)置減速帶和安全警示牌，設(shè)置人行橫道等標(biāo)志、標(biāo)線。（22分）

? ? ? ?11.安全穩(wěn)定：學(xué)校場地獨立完整，無土地糾紛；學(xué)校按照高于當(dāng)?shù)胤课萁ㄖ拐鹪O(shè)防的要求進行設(shè)計和建設(shè)，確保了學(xué)生、和教職工安全；消除了土木結(jié)構(gòu)校舍，無危漏校舍；成立了校園安全穩(wěn)定工作機構(gòu)，制定了實施意見；制定了學(xué)校安全工作制度和安全預(yù)案，建立了安全工作責(zé)任；定期進行校舍建筑、消防設(shè)施、體育設(shè)施、藥品管理、設(shè)備器材、校車安全、食品衛(wèi)生、用電飲水等安全檢查。堅決消除影響校園安全穩(wěn)定的因素，依法嚴厲打擊涉校涉園違法犯罪活動，學(xué)校無安全隱患，無重大安全責(zé)任事故。（24分）

? ? ? ?12.教育行政管理機構(gòu)：學(xué)校行政人員具有良好的道德修養(yǎng)，熱愛教育事業(yè)，熟悉教育行政管理和教育教學(xué)工作，勇于創(chuàng)新，廉潔奉公，平易近人；領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)合理，團結(jié)和諧，超前謀劃，遵紀守法，愛崗敬業(yè)，認真學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)和政策，經(jīng)常深入基層調(diào)研和指導(dǎo)工作，定期撰寫調(diào)研報告和論文，確保機關(guān)文件材料內(nèi)容詳實、措施具體、行文規(guī)范，工作運轉(zhuǎn)高效。（15分）

? ? ? ?13.有關(guān)部門教育工作職責(zé)：灞橋區(qū)發(fā)改、財政、人力資源和社會保障、公安、文化、衛(wèi)生、住房與城鄉(xiāng)建設(shè)、國土資源、民政、工商、國稅、地稅、交通、審計、監(jiān)察、司法及席王街道辦事處及轄區(qū)個村等部門能認真履行教育工作職責(zé)，為老洞小學(xué)的發(fā)展提供條件、環(huán)境等方面保障，確保教育事業(yè)健康發(fā)展。（48分）

? ? ? ?14.鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦）教育工作職責(zé)：席王街道辦事處教育工作職責(zé)明確，配備了專職人員管理教育工作，經(jīng)常來學(xué)校指導(dǎo)；能督促適齡兒童、少年按時入學(xué)，并能做好控輟保學(xué)工作；能負責(zé)協(xié)調(diào)解決學(xué)校土地征用等問題；加強對學(xué)校周邊環(huán)境的綜合治理。（16分）

? ? ? ?15.村組（社區(qū)）教育工作職責(zé)：我校轄區(qū)村委會非常支持學(xué)校工作，能及時通知并督促適齡兒童、少年的父母或者法定監(jiān)護人按時入學(xué)手續(xù)；能配合學(xué)校做好控輟保學(xué)工作；經(jīng)常加強學(xué)校教育環(huán)境的綜合治理，協(xié)助做好教育用地的征用工作，能大力支持學(xué)校教育教學(xué)活動。每年教師節(jié)、六一節(jié)能來學(xué)校慰問師生，了解學(xué)校在教育過程遇到的困難。（12分）

? ? ? ?16、教育科研機構(gòu)：區(qū)教研室能重點研究減負增效，來學(xué)校指導(dǎo)開展校本科研，推動素質(zhì)教育深化，每學(xué)期對學(xué)校只進行一次統(tǒng)一測試，沒有用奧數(shù)內(nèi)容對學(xué)生進行測試，沒有在統(tǒng)考和教輔資料方面違規(guī)操作并增加學(xué)生負擔(dān)；建有會議室等，圖書室，專職教研員經(jīng)常能來學(xué)校指導(dǎo)工作；教研員熟悉新課改的要求，具有較高的理論知識和實踐經(jīng)驗，對學(xué)校教學(xué)工作能起到拋磚引玉的作用。（11分）

? ? ? ?17.電教中心：實施了教育信息化建設(shè)工程，學(xué)習(xí)了教育信息化建設(shè)實施意見；建設(shè)和完善了基礎(chǔ)教育專網(wǎng)、教育局域網(wǎng)和數(shù)字化校園網(wǎng)，建設(shè)了覆蓋各類教育的數(shù)字化教育教學(xué)資源庫和公共服務(wù)平臺；建有微機室，配置了打印機、數(shù)碼攝像照相機；信息化建設(shè)經(jīng)費能按需要納入財政預(yù)算并撥付使用。（14分）

? ? ? ?教育管理合計得分：317分

? ? ? ?（二）教育經(jīng)費（200分）22.區(qū)財政教育撥款能做到三個增長；落實了省、市規(guī)定的教育經(jīng)費占區(qū)級財政支出的比例；區(qū)級預(yù)算內(nèi)基本建設(shè)項目投資安排教育的比例不低于20%。（35分）

? ? ? ?23.能按照國家規(guī)定的城市三稅總額的3%足額征收教育費附加；全額撥付教育部門，全部用于改善中小學(xué)辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?24.能按照陜西省規(guī)定的?三稅?總額的2%足額征收地方教育附加；能按規(guī)定比例撥付教育部門，專項用于均衡城鄉(xiāng)義務(wù)教育，改善中小學(xué)辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?25.按照國家規(guī)定的從土地出讓收益中計提10%的教育資金；重點用于農(nóng)村基礎(chǔ)教育的校舍建設(shè)和維修改造、教育工程等項目支出。（20分）

? ? ? ?26.中央農(nóng)村稅費改革轉(zhuǎn)移支付資金的50%以上用于教育；其中40%用于中小學(xué)危房改造和彌補公用經(jīng)費不足。（16分）

? ? ? ?27.建立健全科學(xué)規(guī)范的資金撥付制度；各類教育發(fā)展項目的中、省補助資金能夠及時足額撥付學(xué)校；各類縣級配套資金及時足額落實到位。（18分）

? ? ? ?28.教師國標(biāo)工資和績效工資按時足額發(fā)放；中小學(xué)教師的平均工資不低于當(dāng)?shù)毓珓?wù)員的平均工資水平。（16分）

? ? ? ?29.對納入收支兩條線管理的學(xué)校（高中、幼兒園等）收費不得挪用、截留；不得用于發(fā)放教師工資；不得收取管理費；應(yīng)全部用于學(xué)校運轉(zhuǎn)和改善辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?30.區(qū)級政府在安排使用城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費時，要做到優(yōu)先安排用于教育；要確保從彩票公益金中劃出不低于10%的比例用于教育，并逐年增長。（10分）

? ? ? ?31.學(xué)校無亂收費現(xiàn)象。（10分）32.制定了教育經(jīng)費規(guī)范管理制度；近三年中、省、市撥付的各項教育專項資金管理使用規(guī)范；縣級教育經(jīng)費管理使用規(guī)范。（15分）

? ? ? ?教育經(jīng)費合計得分：200分

? ? ? ?（三）布局調(diào)整 （140分）

? ? ? ?36.小學(xué)設(shè)置：能堅持機會公平、以縣為主、以公辦為主、就近入學(xué)、往返安全的原則設(shè)置小學(xué)；城市及縣城覆蓋2萬人口設(shè)置1所小學(xué)，居住小區(qū)4000戶建1所小學(xué)；覆蓋2萬人口以上的鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦），設(shè)置1所中心小學(xué)和1—4所完全小學(xué)；因地制宜，慎重撤并非完全小學(xué)，確保學(xué)生就近、安全入學(xué)；學(xué)校建設(shè)達到省頒標(biāo)準，寄宿制學(xué)校建設(shè)達到國家標(biāo)準。（20分）

? ? ? ?39、學(xué)校、幼兒園建設(shè)：學(xué)校建設(shè)達到國家及省頒標(biāo)準；切實了教育公平。（20分）

? ? ? ?40、班額控制：學(xué)校實行小班額，班額沒有超過45人。（21分）布局調(diào)整合計得分：61分

? ? ? ?（四）義務(wù)教育（750分）

? ? ? ?41、全面提高義務(wù)教育普及水平：學(xué)校適齡兒童、少年入學(xué)率均達到100%；采取切實有效措施，建立了控輟保學(xué)?雙線目標(biāo)責(zé)任制?，確保適齡人口按時、就近、免試入學(xué)；建立健全了農(nóng)村留守兒童少年關(guān)愛服務(wù)體系和動態(tài)監(jiān)測機制；確保進城務(wù)工人員隨遷子女平等接受義務(wù)教育；我校招收了符合條件的殘疾兒童、少年入學(xué)；確保適齡兒童、少年不因家庭經(jīng)濟困難、學(xué)習(xí)困難、就學(xué)困難等原因而失學(xué)，小學(xué)無輟學(xué)。（28分）

? ? ? ?42、全面提高義務(wù)教育質(zhì)量：我校學(xué)生的社會責(zé)任感、創(chuàng)新精神和實踐能力明顯增強；操行合格率達到98%；實驗操作合格率達到95%；計算機操作合格率達到95%；音樂合格率90%；美術(shù)合格率90%；體育合格率90%；體質(zhì)測試合格率達到85%，視力不良年度新發(fā)病率低于4%（近視率控制在20%以內(nèi)）；小學(xué)畢業(yè)學(xué)生合格率達到99%（40分）

? ? ? ?43、推進義務(wù)教育均衡發(fā)展：區(qū)政府能合理配置教育資源，采取切實措施加強薄弱學(xué)校建設(shè)，沒有設(shè)置重點學(xué)校；認真實施，義務(wù)教育學(xué)校標(biāo)準化建設(shè)工程，按規(guī)劃完成年度建設(shè)任務(wù)，工程管理規(guī)范，保證質(zhì)量；學(xué)校建設(shè)達到國家和省頒標(biāo)準。（22分）

? ? ? ?44.落實素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題：學(xué)校辦學(xué)指導(dǎo)思想正確，堅持黨的教育方針，堅持以人為本，促進德育、智育、體育、美育的有機結(jié)合，深化科研，減負增效，提高質(zhì)量，幫助學(xué)生健康成長、全面發(fā)展；根據(jù)國家和陜西省的要求，結(jié)合學(xué)生實際，制定了符合素質(zhì)教育要求的教育教學(xué)工作實施方案和后勤工作實施方案；建立了素質(zhì)教育評估制度，形成了素質(zhì)教育的正確導(dǎo)向。（19分）

? ? ? ?45.學(xué)校管理：能充分發(fā)揮黨組織在學(xué)校工作中的核心作用，建立了黨政分工負責(zé)、協(xié)調(diào)配合的工作機制；校長具有良好的道德修養(yǎng)，熱愛教育事業(yè)，能認真貫徹黨的教育方針，學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)和政策，認真履行職責(zé)，遵紀守法，廉潔自律，作風(fēng)民主，樹立了素質(zhì)教育理念，具有改革創(chuàng)新精神，帶頭開展校本教研，并取得顯著成效；領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)合理，團結(jié)和諧，職責(zé)明確；制定了學(xué)校章程和發(fā)展規(guī)劃，發(fā)展目標(biāo)定位準確；堅持以人為本，建立了民主、規(guī)范、健全、高效的管理制度；建立健全了教職工代表大會和家長委員會制度，實行校務(wù)公開，接受師生員工和社會監(jiān)督。（18分）

? ? ? ?46.班級建設(shè)：能定期對班主任進行培訓(xùn)；通過民主推薦形式產(chǎn)生班干部，并定期輪換，培養(yǎng)學(xué)生的自主管理能力；圍繞實施素質(zhì)教育、培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好習(xí)慣以及幫助自主發(fā)展困難學(xué)生開展班隊活動，重點幫助學(xué)生解決學(xué)習(xí)、生活中遇到的普遍問題和難點問題；各類活動（辦黑板報、表演節(jié)目、國旗下講話、主持節(jié)目、廣播員、引導(dǎo)員等）均應(yīng)讓學(xué)生全員輪換參與。（12分）

? ? ? ?47、校園文化建設(shè)：堅持充分體現(xiàn)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題的要求；堅持因地制宜，節(jié)約資金，因陋就簡，樸素大方，高雅美觀，突出地方特色和校本特色的原則；主題色彩鮮明，旗臺、?；?、校訓(xùn)等文化建設(shè)規(guī)范，文化內(nèi)涵豐富；大力宣傳黨的教育方針，大力宣傳師德高尚、關(guān)心熱愛學(xué)生的教職工，大力宣傳樂于助人，熱愛勞動，體育、音樂、美術(shù)、科技發(fā)明等方面有特長的學(xué)生；沒有宣傳文化課考試成績和升入初中的情況。（15分）

? ? ? ?48、規(guī)范辦學(xué)行為：按照學(xué)校服務(wù)區(qū)規(guī)劃，能保障義務(wù)教育學(xué)生免試就近入學(xué)；學(xué)校沒有組織或者變相組織入學(xué)考試，沒有將外語、奧數(shù)等各種競賽、等級考試成績作為入學(xué)條件；沒有向?qū)W生濫發(fā)教輔資料；沒有違規(guī)組織各種統(tǒng)考，沒有將奧數(shù)作為測試內(nèi)容，周末和節(jié)假日沒有組織學(xué)生補課，學(xué)校沒有為補課提供或出租場地，教師沒有在社會上參與奧數(shù)班等輔導(dǎo)補課；沒有向任何單位和個人提供考生報名。信息、考試成績以及錄取信息；學(xué)校和教師沒有要求學(xué)生提前到?；蛲七t放學(xué)；學(xué)校沒有設(shè)重點班、提高班、特色班等；沒有以考試成績和升學(xué)率作為對班級、教師和學(xué)生評價的主要依據(jù)。（24分）

? ? ? ?49、課程與科研：按國家課程計劃規(guī)定設(shè)置課程，制定了規(guī)范的課表、課程分擔(dān)表和作息時間表，開齊課程，開足課時；設(shè)立了各學(xué)科教研組，學(xué)校有專人管理教育科研工作；教師全員參與校本課題研究，根據(jù)學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活中遇到的實際問題設(shè)立課題，每學(xué)年的校本課題個數(shù)不低于教師總數(shù)的三分之一；對教師的科研工作有獎勵措施，為教師安排足夠的科研時間。（24分）

? ? ? ?50、全面推進高效課堂：能堅持以學(xué)生為主體，以教師為主導(dǎo)，實施了平等、互動、和諧、高效的餐桌式新型課堂教學(xué)模式，改革機械的、程式化的導(dǎo)學(xué)案等做法，采用簡便易行的方法組織教學(xué)活動，激發(fā)全體學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，鼓勵學(xué)生熱烈討論，幫助自主發(fā)展困難學(xué)生大膽發(fā)言，形成濃厚和諧的學(xué)習(xí)氛圍，教師工作時間和學(xué)生學(xué)習(xí)時間明顯縮短，課堂效率和學(xué)生學(xué)習(xí)能力明顯提高，切實做到了減負增效。（20分）

? ? ? ?51、切實減輕學(xué)生課業(yè)負擔(dān)：嚴格控制了學(xué)生課外作業(yè)量，小學(xué)

? ? ? ?一、二年級不留課外作業(yè)，其他年級課外作業(yè)量控制在1小時之內(nèi)，；嚴格執(zhí)行學(xué)生在校時間，小學(xué)不超過6小時；建立了中小學(xué)課業(yè)負擔(dān)監(jiān)測、舉報、公告和問責(zé)制度。（15分）

? ? ? ?52、德育工作：德育工作機構(gòu)健全，建立了學(xué)校、家庭、社會三結(jié)合的德育工作網(wǎng)絡(luò)；定期組織學(xué)生參加德育和社會實踐活動，開展時事教育；建立了升降國旗制度，發(fā)揮國旗下講話活動的示范、激勵作用；將德育融入課堂教學(xué)、各項活動、學(xué)生生活的全過程，德育工作體現(xiàn)“小、近、實”的特色，靈活多樣，成效顯著。（12分）

? ? ? ?53、體育與健康：小學(xué)體育課1—2年級每周4課時，3—6年級每周3課時，健康教育課每學(xué)期至少安排6課時；能實施全國中小學(xué)生系列廣播體操，落實“兩課兩操”，確保全體學(xué)生每天1小時的校園體育活動；沒有在上操和大課間活動期間讓學(xué)生背誦課文，沒有讓學(xué)生胸貼背式跑操，確保學(xué)生安全和身心健康；成立了學(xué)校體育項目代表隊足球隊，每學(xué)期舉辦一屆體育運動會；建立學(xué)生體質(zhì)健康檢測制度，對檢查結(jié)果進行統(tǒng)計分析，形成報告；建立了學(xué)校傳染病應(yīng)急防控和信息報送機制。（21分）

? ? ? ?54、音樂、美術(shù)：學(xué)校音樂、美術(shù)課各年級每周均設(shè)置2課時，設(shè)置書法課；開展了小型、靈活、多樣的藝術(shù)活動，能每學(xué)年舉辦一屆形式多樣的校園藝術(shù)節(jié)，積極創(chuàng)建藝術(shù)教育特色學(xué)校、示范學(xué)校；將藝術(shù)教育作為綜合評價學(xué)生發(fā)展的重要內(nèi)容以及學(xué)生畢業(yè)和升學(xué)的重要依據(jù)。（16分）

? ? ? ?55、科學(xué)實驗：實驗室管理規(guī)范；實驗開齊率達到100%；建立了學(xué)生勞技、科技制作、發(fā)明獎勵機制。學(xué)校每學(xué)年舉辦一屆科技節(jié)（10分）

? ? ? ?56、綜合實踐：小學(xué)3—6年級按規(guī)定開展綜合實踐活動，按規(guī)定課時開設(shè)信息技術(shù)課。（10分）

? ? ? ?57、安全管理：成立了學(xué)校安全管理工作機構(gòu)，定期對學(xué)生進行安全教育和法制教育；建立健全了安全工作管理制度，制定了各類安全預(yù)案，學(xué)校與教師、家長簽訂了安全責(zé)任書，落實安全責(zé)任；學(xué)校未發(fā)生重大不穩(wěn)定事件，無重大安全責(zé)任事故；學(xué)生無違法現(xiàn)象。（12分）

? ? ? ?58、家庭教育：貫徹《未成年人保護法》、《家庭教育行為規(guī)范》等要求，積極指導(dǎo)家長從教育理念、教育態(tài)度、教育方法等方面對子女進行教育，尊重并愛護子女，嚴禁家長與家庭其他成員體罰學(xué)生和增加學(xué)生作業(yè)負擔(dān)；學(xué)校成立家長委員會，每學(xué)期至少召開一次分年級的家長會，由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)作家庭教育專題講座，家長代表作經(jīng)驗交流；建立了家校聯(lián)系制度，學(xué)校在網(wǎng)站上設(shè)立家庭教育咨詢欄目，及時與家長溝通學(xué)生的學(xué)習(xí)與生活情況；建立由家長、學(xué)校、社會等方面構(gòu)成的全方位監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，營造安全、健康的家庭教育氛圍。（16分）

? ? ? ?59、特殊教育：學(xué)校無傷、病殘、癡呆兒童。（16分）60、教師編制：學(xué)校現(xiàn)有學(xué)生437人，學(xué)校教師32人，按農(nóng)村小學(xué)教職工與學(xué)生編制比例1:23，符合編制要求。（20 分）

? ? ? ?61、小學(xué)教師結(jié)構(gòu)：學(xué)校?？萍耙陨蠈W(xué)歷達到91%，其中本科及以上學(xué)歷達到59%；按標(biāo)準配置專業(yè)對口的計算機、勞動技術(shù)、體育、音樂、美術(shù)學(xué)科教師；中級職稱教師達到35%。（12分）

? ? ? ?63、教師技能：學(xué)校給教師每人配備計算機1臺；教師90%能使用多媒體教學(xué)，70%能設(shè)計多媒體課件，30%能制作多媒體課件。（16分）

? ? ? ?64、師德建設(shè)：學(xué)校教師具有良好的道德修養(yǎng)，淡薄名利，自尊自律；教師尊重學(xué)生，關(guān)愛學(xué)生，以平和的態(tài)度對待學(xué)生，沒有體罰和變相體罰學(xué)生現(xiàn)象；學(xué)校把師德表現(xiàn)作為教師資格認定、定期注冊、績效考核、職務(wù)聘任、評優(yōu)獎勵的首要條件，實行一票否決；學(xué)校每學(xué)期至少開展1次全面的大家訪活動和師德師風(fēng)檢查活動，每學(xué)年表彰獎勵一次優(yōu)秀教師和先進教育工作者；教師無違法犯罪現(xiàn)象。（20分）

? ? ? ?65.教師培訓(xùn)：學(xué)校制定了教師素質(zhì)提升工程實施方案和五年一輪的教師培訓(xùn)計劃；校長和班主任參加了全員培訓(xùn)；建立了教師繼續(xù)教育激勵機制，鼓勵教師參加學(xué)歷提升和繼續(xù)教育培訓(xùn)；學(xué)校公用經(jīng)費的5%用于教師培訓(xùn)。（16分）

? ? ? ?66、我校生均用地20.8平方米、生均建筑面積8.4平方米、生均綠化面積1.3平方米。（8分）

? ? ? ?68、普通教室：學(xué)校教室面積54平方米；學(xué)生前排課桌前緣與黑板距離2米以上，沒有以任何理由違規(guī)將學(xué)生座位前移，沒有體罰學(xué)生坐在緊靠講臺位置上課；根據(jù)學(xué)生身高選用兩種以上型號的課桌凳，課桌凳完好率100%；教室通風(fēng)透光達到國家規(guī)定標(biāo)準，玻地比不低于1：6，日光燈照明360瓦，與黑板垂直安裝，距桌面1.7米；供暖、降溫設(shè)備安裝到位。（15分）

? ? ? ?69、小學(xué)科學(xué)實驗室：我校共12個班，設(shè)置一個科學(xué)實驗室，使用面積56平方米；部分教學(xué)設(shè)施配備按省標(biāo)配備（4分）

? ? ? ?71、小學(xué)現(xiàn)代教育技術(shù)裝備：我校計算機教室使用面積54平方米，12個班設(shè)置1個，建有校園網(wǎng)。（6分）

? ? ? ?72、體育活動場地: 體育活動場地設(shè)置達到規(guī)定要求，體育場地鋪設(shè)人工草坪，消除土操場；田賽、徑賽、球類、體操場地布局合理，籃、排球場地按班級6∶1設(shè)置，體育器材符合中小學(xué)生身體特征；學(xué)校體育場地設(shè)150米環(huán)道和60米直道；學(xué)校設(shè)置了足球場地，設(shè)施配備到位。（9分）

? ? ? ?74、小學(xué)體育器材室、體育活動室：體育器材室面積56平方米，體育器材配置達到國家標(biāo)準，體育器材分類管理規(guī)范。（6分）7

? ? ? ?6、小學(xué)藝術(shù)教室：我校音樂室、舞蹈教室合用一個，面積54平方米，美術(shù)、書法教室使用面積54平方米，12個班設(shè)置1個；音樂教室配置有鋼琴無移動式合唱臺，沒有鋪設(shè)木地板，教室沒有把桿和墻鏡，無多媒體設(shè)施，其他設(shè)施配備達到標(biāo)準。（3分）

? ? ? ?78、小學(xué)圖書室、閱覽室：學(xué)校圖書室設(shè)置在第2層樓；圖書室藏書分類比例符合規(guī)定，管理規(guī)范，年遞增量1%；生均圖書15冊，借閱量每生每學(xué)年15冊；教師閱覽室按教職工總數(shù)的3:1設(shè)座，報刊雜志師均1種；學(xué)生閱覽室按在校學(xué)生總數(shù)的12:1設(shè)座，報刊雜志每班3種，在教室等地方設(shè)置圖書角。（6分）

? ? ? ?79.勞動課、勞動技術(shù)課教室：學(xué)校勞動課教室面積50平方米，12個班設(shè)置1個，每個教室配置6種勞動工具和材料。（5分）

? ? ? ?80.小學(xué)科技活動室：我?？萍蓟顒邮颐娣e35平方米，12個班設(shè)置1個，每室配備符合小學(xué)生需要的工具和材料，有科技制作作品。（6分）

? ? ? ?82.其他部室：會議室布置規(guī)范，布置了宣傳教育方針和辦學(xué)理念的內(nèi)容，配備了多媒體設(shè)備；衛(wèi)生保健室配置達到《國家學(xué)校體育衛(wèi)生條件試行基本標(biāo)準》；心理咨詢室建設(shè)達到規(guī)定標(biāo)準；少隊部（團隊部）布置規(guī)范，配備有數(shù)量足夠的少先隊鼓號；無檔案室，檔案在教導(dǎo)處分類管理，無德育展廳。（12分）

? ? ? ?83.生活用房及設(shè)施建設(shè)：學(xué)生廁所符合標(biāo)準，蹲位達到男生30∶1（每40人設(shè)1米長小便池），女生15∶1。（9分）

? ? ? ?義務(wù)教育合計得分：523分

? ? ? ?三、存在問題：

? ? ? ?1、義務(wù)教育階段，由于學(xué)生課業(yè)負擔(dān)重，坐姿不正確等原因，學(xué)生視力不良年度新發(fā)病率較高。

? ? ? ?2、學(xué)校還未開設(shè)了特色課程和學(xué)科拓展課程，沒有開發(fā)校本課程。

? ? ? ?3、由于種種原因，學(xué)校沒有建立校外音樂教育基地和美術(shù)教育基地。

? ? ? ?4、學(xué)生均用地、建筑面積不合要求。

? ? ? ?5、教室硬件設(shè)施不齊全，沒有配備電教設(shè)施。

? ? ? ?6、由于師資等原因，學(xué)校的心理素質(zhì)教育、音樂素養(yǎng)和美術(shù)素養(yǎng)教育滯后。

? ? ? ?四、自評結(jié)論

? ? ? ?對照八個一級指標(biāo)，83個二級指標(biāo)，我校教育管理科學(xué)規(guī)范，教育經(jīng)費及時撥付，布局合理方便，義務(wù)教育均衡發(fā)展，教學(xué)質(zhì)量穩(wěn)步提高，校園文化健康向上，素質(zhì)教育扎實推進，領(lǐng)導(dǎo)班子團結(jié)高效，教師隊伍充滿活力，辦學(xué)行為規(guī)范，教育科研碩果累累，高效課堂穩(wěn)步實施，辦學(xué)條件得以改善，校園安全常抓不懈，各項工作有條不紊。自評得分：1101分

? ? ? ?五、今后努力的方向及改進措施：

? ? ? ?雙高雙普是進一步鞏固提高雙高普九和創(chuàng)建教育強區(qū)成果，推進義務(wù)教育均衡發(fā)展，高水平高質(zhì)量普及九年義務(wù)教育的重大舉措，面對存在的問題，我校將采取以下措施：

? ? ? ?1、積極行動，因地制宜，縮小差距。

? ? ? ?2、堅持質(zhì)量立校，狠抓教學(xué)常規(guī)管理和校本研修。

? ? ? ?3、抓好安全教育，保證學(xué)校和諧穩(wěn)定。

? ? ? ?4、嚴把入學(xué)、教育、鞏固三關(guān)，抓好控輟保學(xué)工作。

? ? ? ?5、加快教育現(xiàn)代化，教育現(xiàn)代化，濃化校園文化氛圍。 總之，我校將繼續(xù)堅持辦人民滿意教育不動搖，以雙高雙普評估驗收為契機，進一步改善辦學(xué)條件，進一步加強教育現(xiàn)代化建設(shè)，提升教育質(zhì)量，努力為國家建設(shè)培育大批優(yōu)秀人才。

? ? ? ?雙錄 自查報告

? ? ? ?農(nóng)行雙錄自查報告

? ? ? ?一區(qū)雙錄自查報告（共6篇）

? ? ? ?雙錄承諾書

? ? ? ?雙錄調(diào)研報告（共16篇）

銀行自查報告 篇9

一、特別提示：

本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；

2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事

是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于XX年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

銀行自查報告 篇10

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費權(quán)益保護監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會議，對金融消費者權(quán)益保護工作進行部署，成立了以行長為組長，部門負責(zé)人為組員的金融消費者權(quán)益保護自查工作小組，負責(zé)金融消費者權(quán)益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、機制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費者權(quán)益保護工作機制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負責(zé)投訴管理工作（負責(zé)處理來自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來電、來信、來訪投訴，同時處理我行內(nèi)部投訴和上級有關(guān)部門交辦的投訴，負責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負責(zé)人。

我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責(zé)”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應(yīng)對不同渠道的投訴設(shè)定了處理實效，要求在規(guī)定時間內(nèi)將客戶投訴進行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準服務(wù)流程》、《客戶信息保護條例》等制度，并在實際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進行應(yīng)急演練，并結(jié)合實際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機制。

三、金融消費投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費投訴熱線。建立了金融消費者投訴登記簿，并由行長定期對登記內(nèi)容進行審查，時刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議，我行及時進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行上報、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費教育開展情況

在金融消費教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強員工的服務(wù)意識培訓(xùn)，從思想上強調(diào)維護金融消費者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領(lǐng)導(dǎo)對這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強化風(fēng)險意識。

五、金融消費權(quán)益保護義務(wù)履行情況

在金融消費知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴格遵循公正、平等、誠實、信用的原則。未出現(xiàn)強迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實遵守監(jiān)管機構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個人金融信息保護情況

在個人金融信息保護工作中，我行制訂了《個人金融信息安全保護制度》，并在實際工作中加以實施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對個人金融信息查詢、修改等交易進行限制，并嚴格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對外接存儲設(shè)備插口進行屏蔽，并對設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機房信息傳輸工作也進行加密，嚴格保護客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費權(quán)益保護工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對行內(nèi)員工進行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實際工作中，我行個別員工在金融消費權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費權(quán)益知識學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對金融權(quán)益保護工作的認識。另外，我行制訂部門問責(zé)機制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負責(zé)人進行跟進、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費者權(quán)益保護的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行自查報告 篇11

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風(fēng)險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權(quán)柜員十嚴禁、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十嚴禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁、借記卡源頭風(fēng)險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風(fēng)險、支付密碼器風(fēng)險隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、針對營業(yè)柜員十個嚴禁

我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

2、針對授權(quán)人員十嚴禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十嚴禁

（1）未存在負責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)；

（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進行管理，自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；

（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；

（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁

我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負責(zé)對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險管理

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進行借記卡源頭風(fēng)險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風(fēng)險。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險隱患

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風(fēng)險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。

銀行自查報告 篇12

銀行自助銀行自查報告

近年來，隨著科技的迅猛發(fā)展，自助銀行逐漸成為人們辦理金融業(yè)務(wù)的首選方式。為了確保自助銀行的正常運營和服務(wù)質(zhì)量，銀行每年都會進行自查報告的編制，本文將詳細介紹銀行自助銀行自查報告的內(nèi)容和要點。

首先，銀行自助銀行自查報告包括了自助銀行的基本情況和運營情況。這部分內(nèi)容主要描述自助銀行的數(shù)量、位置布局、服務(wù)范圍和開放時間等信息，以便于監(jiān)管部門和社會公眾全面了解自助銀行的分布情況和服務(wù)能力。同時，還需要統(tǒng)計和分析自助銀行的客流量和交易額，以評估自助銀行的運營狀況和服務(wù)效果，為銀行管理層提供依據(jù)。

其次，銀行自助銀行自查報告要進行自助銀行設(shè)備的全面檢查和評估。自助銀行設(shè)備作為自助銀行的核心組成部分，其穩(wěn)定性和可靠性對于銀行業(yè)務(wù)的順利進行至關(guān)重要。自查報告需要對自助銀行設(shè)備的硬件功能、軟件系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)連接和安全防護進行全面檢查，發(fā)現(xiàn)潛在問題和安全隱患，并及時進行整改和升級。同時，還需要評估自助銀行設(shè)備的用戶友好性和操作便捷性，確保用戶可以方便快捷地完成各類金融操作。

再次，銀行自助銀行自查報告內(nèi)容還要涉及自助銀行的信息安全保障措施。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪的不斷升級和演進，銀行自助銀行面臨著各種安全風(fēng)險和威脅。自助銀行應(yīng)當(dāng)采取多重安全措施，包括防止惡意軟件和黑客攻擊、加強身份認證和數(shù)據(jù)加密、防止信用卡盜刷等。自查報告需要對自助銀行的安全防護措施進行全面評估，提出相應(yīng)的改進措施，確保用戶的資金和隱私安全得到有效保護。

另外，銀行自助銀行自查報告還應(yīng)當(dāng)關(guān)注自助銀行的服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度。自助銀行的服務(wù)質(zhì)量直接關(guān)系到用戶的體驗和信任感，因此非常重要。自查報告需要對自助銀行的服務(wù)響應(yīng)速度、交易成功率、故障處理能力等進行評估，并及時對存在的問題進行整改和改進。同時，還需要開展用戶滿意度調(diào)查，了解用戶對自助銀行的使用體驗和建議意見，為銀行改進自助銀行的服務(wù)提供參考。

最后，銀行自助銀行自查報告還應(yīng)當(dāng)提供未來發(fā)展的規(guī)劃和建議。自助銀行作為銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新形式，具有巨大的發(fā)展?jié)摿涂臻g。自查報告需要結(jié)合銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和市場需求，提出自助銀行未來發(fā)展的目標(biāo)和路線圖，并給出相應(yīng)的建議和措施。同時，還需要對自助銀行的投入和收益進行經(jīng)濟效益分析，為銀行管理層提供決策依據(jù)。

綜上所述，銀行自助銀行自查報告旨在確保自助銀行的正常運營和服務(wù)質(zhì)量，為銀行管理層和監(jiān)管部門提供數(shù)據(jù)支持和決策參考。自查報告內(nèi)容豐富多樣，從自助銀行的基本情況和運營情況到設(shè)備評估、信息安全、服務(wù)質(zhì)量和未來發(fā)展全面覆蓋。通過自查報告的編制和實施，銀行可以及時發(fā)現(xiàn)和解決自助銀行存在的問題，提升自助銀行的服務(wù)水平和用戶滿意度，實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報告 篇13

銀行自查報告：解密銀行業(yè)務(wù)的治理與風(fēng)險之謎

近年來，銀行業(yè)務(wù)的治理與風(fēng)險問題備受關(guān)注。為了加強自律、規(guī)范業(yè)務(wù)操作，各銀行紛紛進行自查，并面向監(jiān)管機構(gòu)和公眾發(fā)布銀行自查報告。這些自查報告以其詳實、具體且生動的內(nèi)容，為我們揭示了銀行業(yè)務(wù)中的一些問題和改進之路。

報告的第一部分通常是銀行的概述，包括銀行的歷史背景、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍等。這一部分內(nèi)容讓我們對該銀行有了初步的了解，也為后續(xù)的分析提供了基本資料。

接下來，報告會詳細介紹銀行的組織結(jié)構(gòu)和治理機制。這部分通常說明銀行的領(lǐng)導(dǎo)層結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理委員會設(shè)置等情況。通過對這些信息的分析，我們可以了解銀行的權(quán)力分配、決策機制以及風(fēng)險管理體系是否健全。

然后，報告進入了讓人關(guān)注的核心部分，即銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險與合規(guī)問題。銀行自查報告會列舉各項業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險類型，并進行詳細分析。比如，信貸業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險；投資業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險等。針對每種風(fēng)險，報告會介紹銀行的監(jiān)控措施和存在的不足，并提出改進的措施和建議。這些內(nèi)容讓我們對銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險有了更直觀、更具體的了解，也可以為銀行在風(fēng)險管理方面提供參考和借鑒。

此外，報告還會列舉銀行在合規(guī)方面存在的問題。比如，是否存在內(nèi)控制度和操作流程不完善、職業(yè)道德問題等。對于這些問題，報告會分析其根源和影響，并提出相應(yīng)的整改措施。通過揭示銀行在合規(guī)方面的不足，報告促使監(jiān)管機構(gòu)和銀行本身加強對合規(guī)問題的重視，更好地保障銀行的經(jīng)營合法性和穩(wěn)定性。

最后，銀行自查報告還會介紹銀行對于上述問題的整改進展和取得的成果。這部分內(nèi)容讓我們了解到，銀行在業(yè)務(wù)治理和風(fēng)險管理方面采取了哪些具體措施，取得了哪些成效。這些具體案例和實踐經(jīng)驗可以為其它銀行提供借鑒和啟示，也讓公眾對銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管情況有了一個初步的了解。

總之，銀行自查報告以其詳實、具體且生動的內(nèi)容，為我們解開了銀行業(yè)務(wù)治理與風(fēng)險管理的謎團。通過閱讀這些報告，我們不僅可以了解銀行的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)風(fēng)險和合規(guī)問題，更能夠了解銀行對這些問題的關(guān)注和改進措施。相信在報告的推動下，銀行業(yè)務(wù)的治理和風(fēng)險管理會越來越完善，為社會經(jīng)濟發(fā)展和金融穩(wěn)定做出更大貢獻。

銀行自查報告 篇14

2020銀行金融統(tǒng)計自查報告范文（精選3篇）

時光在不經(jīng)意中流逝，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回看這段時間的工作，有驚喜，也存在著問題，非常值得我們做好總結(jié)和完成自查報告。相信許多人會覺得自查報告書很難寫吧，下面是小編為大家整理的2020銀行金融統(tǒng)計自查報告范文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

2020銀行金融統(tǒng)計自查報告范文1

今年一年來，在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“兩個翻番，兩個率先”目標(biāo)，堅持以統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心，突出統(tǒng)計“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計信息化建設(shè)兩個工作重點，創(chuàng)新思路、求真務(wù)實、內(nèi)強素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統(tǒng)計服務(wù)水平和統(tǒng)計隊伍素質(zhì)明顯提高，圓滿完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將本次自查情況報告如下：

一、認識明確，精心組織

此次開展統(tǒng)計執(zhí)法、統(tǒng)計質(zhì)量大檢查非常必要，統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否真實準確，關(guān)系到國家宏觀經(jīng)濟決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認真開展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統(tǒng)計人員認真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法概論》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》，增強了全員的統(tǒng)計法律意識，通過宣傳、學(xué)習(xí)，使廣大統(tǒng)計人員認識到準確、及時地提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計法》規(guī)定的每個統(tǒng)計人員和統(tǒng)計組織應(yīng)盡的義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，從而提高依法統(tǒng)計的自覺性。

經(jīng)查，所報資本充足率報表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

二、隊伍建設(shè)情況及存在的問題

全縣所轄機構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計崗，各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由各社主辦會計兼任，沒能設(shè)置獨立的統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員，且基層統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專業(yè)經(jīng)驗，統(tǒng)計歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時款項來源、用途用詞模糊、不規(guī)范，造成會計部門記賬失誤，致使統(tǒng)計歸并錯誤，其次，由于基層人員變動頻繁，且沒能實現(xiàn)辦公自動化，各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)還需手工計算等原因，造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)的估報、串項等錯誤。

三、采取措施

1、依法進行金融統(tǒng)計工作，要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》，堅持實事求是，依法進行金融統(tǒng)計工作。

2、切實加強統(tǒng)計隊伍建設(shè)，保證統(tǒng)計員隊伍的穩(wěn)定，加強崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計人員素質(zhì)。

3、加大對金融統(tǒng)計工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計工作快捷、高效地進行。

4、逐步改進和完善金融統(tǒng)計報表制度，以適應(yīng)經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計工作水平。

2020銀行金融統(tǒng)計自查報告范文2

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、提高認識、組織開展自查。

針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計崗認真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。

二、金融統(tǒng)計自查情況

我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。

三、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

2、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。

（二）整改措施

1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解，提高認識，明確職責(zé)，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。

2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。

2020銀行金融統(tǒng)計自查報告范文3

根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況

通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的`自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。

5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

三、統(tǒng)計工作管理情況

1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責(zé)，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。

2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設(shè)，提高認識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

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