當我們突然有了一些感悟時，就很有必要去撰寫一篇心得體會了。基于自身思考，才能夠寫一篇好的心得體會，心得體會如何能寫出彩？

內控培訓心得體會 篇1

一、內控出現(xiàn)的問題

1對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與開展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與開展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產質量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

4、現(xiàn)行的內控制度不健全，不適應業(yè)務開展的需要。在現(xiàn)實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核方法，雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致局部社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業(yè)務開展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空。

5、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區(qū)農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系。管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理，對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和方法。

二、本人的體會

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以表達內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案〞處理。

農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設

計構造不易，那么有顏色遵循維護那么更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從根本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗〞操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務開展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構筑內部控制的根本要素，是各項業(yè)務應當遵循的標準和程序的'總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內部控制離不開規(guī)章制度，否那么不可能到達預定的目標。當前，我區(qū)農村信用社規(guī)章制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設的步伐，但主要在基層社，結合自己的實際，制定相應的實施細那么，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內部控制的“真空地帶〞的問題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經營管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規(guī)程標準建設放在完善內控制度的首位，做到一冊標準在手，操作方法在心。四是從管理質量看，舊制度的更新和制度間相互關聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應新情況的規(guī)定和方法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關聯(lián)度，應當與其目標考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，防止逆向操作。

嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不成心夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老〞，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主〞的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否那么，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍；“下不為例〞那么久必釀成大禍；搞“心太軟〞將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

綜上所述，通過“內控制度活動〞的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效〞的工作作風，

帶頭模范執(zhí)行“各項內控制度〞，促進標準經營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

通過教育月活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣闊職工在日常的工作中要“細到工程，認真到成因〞，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵〞嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

通過教育月活動的有效開展，使我一定以此次學習教育月活動的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進信用聯(lián)社的各項工作得到健康的開展做出自己的奉獻。

內控培訓心得體會 篇2

我區(qū)聯(lián)社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就案件專項治理情況談談自己的體會：

一、當前內控制度存在的問題

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產質量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

4、現(xiàn)行的內控制度不健全，不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空。

5、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區(qū)農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理，對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

二、本人的體會

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的'速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

內控培訓心得體會 篇3

校內培訓是大學生在校期間重要的補充學習方式，既為我們提供了豐富的知識內容，又培養(yǎng)了我們的實踐能力和綜合素質。在這次校內培訓中，我深感受益匪淺，不僅對自己的專業(yè)知識有了更深入的了解，也從中培養(yǎng)了工作習慣和應對問題的能力。下面是我對這次校內培訓的心得體會。

首先，我認為校內培訓的主要目的是幫助我們更好地學習專業(yè)知識，并將其應用到實際生活中。在培訓過程中，一方面，老師們講授的每一個環(huán)節(jié)都提醒我們將專業(yè)知識應用到實際情境中，而不是紙上談兵。比如，在實驗室實踐課程中，老師往往會啟發(fā)我們提出一些問題，讓我們動手去實踐和探索，這樣能鞏固自己的知識，提升自己的實踐能力。另一方面，校內培訓也要求我們掌握一定的實踐技能，為將來工作做好準備。比如，在計算機編程課程中，我們要通過實踐掌握各種編程語言和開發(fā)工具的使用，這對于我們以后進入相關行業(yè)工作大有裨益。

其次，校內培訓培養(yǎng)了我的'專業(yè)素養(yǎng)和綜合素質。在專業(yè)課的學習中，我積累了大量的知識和技能。比如，在英語口語培訓中，我通過大量的聽說練習，使自己的英語水平有了很大的提高。在物理實驗課程中，我學會了設計實驗的方法和技巧，培養(yǎng)了我觀察問題、解決問題的能力。此外，在校內培訓中，我還學會了與人溝通合作的能力，提升了自己的團隊合作意識。在團隊合作的課程中，我們要與隊友緊密配合，共同解決問題，這個過程讓我學到了實際操作中的一些技巧和經驗，在之后的生活和工作中相當有幫助。

再次，校內培訓也讓我學會了時間管理和自我管理。在培訓中，老師們總是會提醒我們合理安排時間，提高效率。通過不斷的實踐和調整，我慢慢學會了如何合理安排學習和生活的時間，提高自己的時間管理能力。我清楚地意識到，時間是最寶貴的財富，只有善于管理時間，才能更好的平衡學業(yè)、工作和娛樂。

最后，經過這次校內培訓，我深感到學習永遠是一條永無止境的道路。培養(yǎng)只是幫助我們在未來面臨的挑戰(zhàn)中能更好地適應和發(fā)展。通過培訓，我不僅擴展了自己的知識面，提高了自己的專業(yè)能力，更重要的是學到了如何學習的方法與技巧。這將在我未來的學習和工作中起到積極的推動作用。

總之，校內培訓是大學生綜合素質發(fā)展的重要途徑，通過這次培訓，我深感自己從中獲益匪淺。培訓不僅增長了我的知識儲備，提高了我的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，更讓我明白了學習是一種態(tài)度和習慣。我將把這次培訓的心得體會轉化為自己學習的動力和信念，不斷追求進步。

內控培訓心得體會 篇4

在經濟全球化背景下。我國企業(yè)的發(fā)展趨于多元化和國際化，面對復雜的經濟環(huán)境和公司的內部環(huán)境，要求企業(yè)更應注重內部控制體系的建立、執(zhí)行、監(jiān)督和評價。影響公司內部控制的因素有很多，其中公司治理機制對內部控制的影響尤為突出

百年蘇寧的發(fā)展建設離不開完善規(guī)范的公司治理結構。張近東先生作為公司董事長，從企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略高度出發(fā)，緊抓公司治理結構，持續(xù)推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力建設。

20xx年，蘇寧繼續(xù)完善公司治理，加強內部管控，積極夯實管理平臺。公司發(fā)布了《蘇寧電器內部控制手冊》，為保障企業(yè)經營合法合規(guī)、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提高企業(yè)經營效率與效益，為成功實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略提供了制度依據(jù)。公司還結合《內控自評測試程序》，分別對連鎖發(fā)展、采購、銷售等16個項目進行內控測評，并出具《蘇寧電器股份有限公司內部控制自我評價報告》，有效加強了公司內部控制與風險管理。

1.蘇寧電器董事會設立了審計委員會，審查財務報告和內部控制，審計部定期獨立審查分（子）公司

2.公司建立了總部內控綜合檢查、分（子）公司內控自查測試相結合的內控日常監(jiān)督機制。20xx年，公司制定了詳細的內控檢查評價計劃報經管理層審核，檢查前對參加檢查人員給予充足的培訓和指導；現(xiàn)場檢查結束后，匯總分析檢查結果。將發(fā)現(xiàn)的內控缺陷分別向內部控制小組、管理層匯報。管理層即擬定各項整改措施，并已將檢查中發(fā)現(xiàn)的多有內部控制缺陷與外部審計師進行溝通。

3.蘇寧電器建立了健全的內部監(jiān)督制度，審查財務報告和內部控制。蘇寧還建立了監(jiān)事會，行使監(jiān)督職能，對董事、全體高層人員的行為以及公司財務狀況進行監(jiān)督檢查。

再制定內部控制缺陷標準，根據(jù)財務報表的分析，蘇寧電器無存在重大內部控制缺陷。再針對公司內部控制存在的缺陷進行監(jiān)督，蘇寧就企業(yè)的償債能力風險加強監(jiān)督，預防風險擴大，并對績效考核中存在的問題進行改善并實施監(jiān)督。接著公司必須以書面或其他適當?shù)男问剑咨票４鎯炔靠刂平⑴c實施過程中的相關資料，確保內部控制的建立。最后公司對內部控制存在的問題進行整改，促進內部控制系統(tǒng)的'改進。

4.蘇寧電器持續(xù)優(yōu)化治理結構、管理體制和運行機制，合理設置內部組織機構，明確各機構的職責權限，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協(xié)調的工作機制。

5.風險評估

按照本公司持續(xù)發(fā)展的目標，針對各項業(yè)務的經營風險、財務報告風險、遵循內外部法律法規(guī)的合規(guī)性風險、財產安全風險、經營過程中的舞弊風險等，本公司建立了以內部控制為基礎的風險評估和風險控制體系。根據(jù)內部控制有關要求，本公司分析了對經營目標和財務報告目標有重大影響的關鍵環(huán)節(jié)，結合內部審計、專業(yè)管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，并參考外部審計結果，進行全面風險評估.各分（子）公司結合本單位各項風險評估情況，補充修訂實施細則及內部管理制度。這些措施對財務報告、防止內部舞弊、保證資產安全以及規(guī)范管理等提供了合理的保障。

6.控制活動

本公司按照業(yè)務分類，進一步修訂內控流程、控制矩陣，落實流程責任部門、控制點責任崗位，督促員工履行內控職責，定期檢查測試，及時整改補救，內部控制不斷融入日常管理。為加強對 ERP 系統(tǒng)的應用控制，公司對 ERP 系統(tǒng)權限應用現(xiàn)狀全面梳理和分析，形成ERP 權限管理標準，將內控要求固化到系統(tǒng)之中，開發(fā)權限檢查工具，定期運行測試，確保系統(tǒng)權限配置處于受控狀態(tài)。本公司管理層每月召開經營活動分析會，對經營成果及關鍵財務 指標持續(xù)進行審核和分析；每季度向董事會匯報經營成果。

綜上分析，說明我國上市公司治理結構越完善，控股股東的利益與企業(yè)的利益趨于一致，更加關注與實現(xiàn)企業(yè)目標相關的內部控制建設問題，因此企業(yè)內部控制的效率較高。同時，影響企業(yè)內部控制的還有董事會的薪酬，說明薪酬對內控是有效的激勵機制，促使董事會有效的代表股東利益履行該職責提高內部控制的質量。

內部控制在公司中的發(fā)展的程度取決于治理層對內部控制弧度的重視度和依賴度 法人治理結構與內部控制的關系可以具體從內部控制要素的層面具體分析：

首先，內部控制環(huán)境包括員工的能力、法人的治理與管理哲學、組織結構和權責分配、人力資源政策及實務四個方面。公司重大戰(zhàn)略決策的制定需要擁有專業(yè)知識和勤勉盡責態(tài)度的獨立人員參與。監(jiān)事會、內部審計、董事會及其專業(yè)委員的獨立性、管理經驗、參與程度決定了他們與管理層交流的深度和頻率。治理水平越高，管理層的審慎越強，內部控制更加有效。

治理能力越弱，管理層的權利你沒有足夠的限制，舞弊行為發(fā)生的頻率就越高。同時治理結構對監(jiān)事會、審計部門、董事會及其委員會的職權劃分也是十分重要。監(jiān)督部門必須擁有對經理人員的免職權才能保證監(jiān)督權力的獨立，從而保證內部控的質量。

其次風險評估和控制活動作為內部控制最主要的工作，需要能夠保證獨立性的機構專門完成。在公司內部應有審計與風險管理委員會負責監(jiān)督公司運營、內部審計人員全職監(jiān)控公司內各個層面的運作、獨立的第三方審計機構定期為公司提交風險報告。其中，審計與風險管理委員會和內部審計是必要的部門，其監(jiān)督的頻率、范圍都將對內部控制效果造成重要影響。

另外，信息溝通包括信息能夠及時并充分地傳遞給利益相關者。高校的治理結構可以使董事會、監(jiān)事會、審計與風險管理委員會、內部審計、外部審計等相關人員在第一時間了解公司的運營狀況，保證對公司的充分監(jiān)督。因而信息高效的傳遞是保證內部控制效果的必要條件。最后，監(jiān)督內部控制的執(zhí)行陳谷應由審計與風險管理委員會定期組織檢查。

內部控制體系本身的缺陷會限制內部控制的效果。審計與風險管理委員會應根據(jù)實際工作操作中發(fā)現(xiàn)的困難和出現(xiàn)的問題，改進控制機制、調整部門之間的責權范圍和制約關系。另外，控制制度沒有高質量地執(zhí)行、監(jiān)督和檢查流域形式也是內部控制作用降低的原因之一，也是監(jiān)督機構工作重點。

總之，法人治理結構作為公司結構中最頂層的部分，決定了內部控制的效果。如果治理層中，董事會和監(jiān)事會與管理層的權責劃分不清楚，或董事會和監(jiān)事會的獨立性無法保證，那么內部控制度失去了實施的基礎。在內部控制制度落實的過程中，監(jiān)事會、審計風險委員會和內部審計等機構負責監(jiān)督執(zhí)行情況。引燃，一個高效、健全的治理結構是內部控制制度實現(xiàn)的重要保證。

內控培訓心得體會 篇5

眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使農村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)——內控制度建設，以保證農村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。農村信用社盡快建立起規(guī)范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的`內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實現(xiàn)；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。

我區(qū)聯(lián)社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就案件專項治理情況談談自己的體會：

一、當前內控制度存在的問題

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產質量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

4、現(xiàn)行的內控制度不健全，不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空。

5、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區(qū)農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理，對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

二、本人的體會

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

內控培訓心得體會 篇6

內控培訓心得體會

近年來，隨著企業(yè)競爭的日益激烈，企業(yè)內部控制管理的重要性不斷凸顯。內控培訓作為一種重要的管理培訓形式，為企業(yè)提供了有效的內控理論和實踐知識，幫助企業(yè)提升內部管理水平和風險控制能力。在參加內控培訓的過程中，我深深感受到了內控管理的重要性，并從中汲取了豐富的經驗和知識。下面我將結合培訓內容和個人體驗，分享我所獲得的內控管理心得體會。

首先，內控培訓過程中，我了解到了內控管理的基本理念和核心要素。內控管理是指企業(yè)通過合理的組織結構、明確的工作職責、科學的制度規(guī)范以及高度自主盤性的行為特點，實現(xiàn)經濟效益、合規(guī)性和風險管理的一個系統(tǒng)。內控管理要達到準確、規(guī)范、高效的目標，必須具備明確的組織結構設置，健全的管理制度和風險控制體系。在我參加的內控培訓中，專業(yè)講師通過案例分析和實踐指導，深入淺出地講解了內控管理的接要素，使我對內控管理的概念和要求有了更加清晰的認識。

其次，在內控培訓中，我學習到了內控管理的實施方法和流程。內控管理實施方法的核心是“防范、整改、監(jiān)控、評估”，它要求企業(yè)建立一個完善的內控管理體系，包括前期風險預防、中期整改完善、后期監(jiān)控評估等環(huán)節(jié)。在內控管理的具體操作中，我還學會了風險識別、風險評估、風險管理和風險監(jiān)控等關鍵技巧和方法。這些方法和流程的學習，為我今后能更加科學地進行內控管理提供了有力的支持。

除此之外，我還在內控培訓中，學到了內控管理的最佳實踐經驗。通過講師和企業(yè)實踐者的分享，我了解到了一些企業(yè)在內控管理方面的成功經驗和失敗教訓。這些實踐經驗的分享，使我對內控管理的重要性有了更加直觀的感受，也為我今后的內控實踐提供了借鑒和參考。例如，我了解到了一些企業(yè)在內控管理方面注重建立健全的風險管理制度和監(jiān)控機制，通過數(shù)據(jù)分析和內部審核等手段，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。同時，他們還注重員工風險意識的培養(yǎng)，通過培訓和考核等方式，提高員工對內控管理的認識和重視程度。

最后，我還在內控培訓中，感受到了內控管理對企業(yè)發(fā)展的積極影響。內控管理可以幫助企業(yè)減少風險、提升效率、降低成本，進而實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。通過內控管理可以實施風險預防和控制，減少經營風險和經濟損失。同時，內控管理還有利于合規(guī)性管理，提高企業(yè)遵紀守法的能力，維護企業(yè)聲譽和市場形象。因此，我在培訓過程中不斷感受到內控管理對企業(yè)發(fā)展的積極影響，更加堅定了我今后進行內控管理的決心。

綜上所述，參加內控培訓給我?guī)砹撕芏嗍斋@。通過學習，我深刻認識到了內控管理的重要性，學習到了內控管理的基本理念、實施方法和最佳實踐經驗。這些知識和經驗將對我今后從事內控管理工作起到積極的指導作用。我將結合內控培訓所學，進一步完善企業(yè)內控體系，提高風險管理能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻自己的力量。

內控培訓心得體會 篇7

內控培訓心得體會

在當前全球經濟不斷變化和競爭激烈的環(huán)境下，企業(yè)面臨著來自內部和外部的各種威脅和風險。為了應對這些挑戰(zhàn)，企業(yè)需要建立一套完善的內部控制體系，以確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和穩(wěn)定運行。為了幫助企業(yè)有效地建立內控體系，我參加了一次內控培訓課程，并從中受益匪淺。

此次培訓課程，主要包括內部控制的基本概念、內部控制設計和實施、內部控制評價和改進等內容。通過理論講解、案例分析和實踐演練等多種教學方法，我對內部控制有了更深入的理解，并學習到了一些關鍵的技能和知識。

首先，培訓課程強調了內部控制對企業(yè)的重要性。內部控制是企業(yè)管理的核心，是保障企業(yè)資產安全、減少風險和提高運作效率的基礎。我意識到，只有建立一個健全的內部控制體系，才能使企業(yè)能夠更好地應對各種挑戰(zhàn)和風險。

其次，培訓課程介紹了內部控制的基本框架和設計原則。內部控制是一個復雜的系統(tǒng)，需要根據(jù)企業(yè)的風險和需求來設計和實施。通過學習不同的內控制度，我理解到內部控制應該是有序、連貫和適應企業(yè)的特點和環(huán)境的，不僅僅是一套死板的規(guī)定和程序。

此外，培訓課程還介紹了內部控制評價和改進的方法和技巧。內控不是一成不變的，它需要不斷地評估和改進。在課程中，我學習到了一些常用的內部控制評價工具和指標，并掌握了如何根據(jù)評估結果，制定改進措施和計劃的方法。

通過參加這次內控培訓課程，我不僅提高了對內控的理解和認識，也掌握了一些實用的技能和工具。在實際工作中，我將運用所學到的知識和技巧，幫助企業(yè)建立和改進內部控制體系，提高企業(yè)的管理水平和績效。

此外，培訓過程中，與其他參訓人員進行了深入的交流和討論。通過與他們分享自己的經驗和觀點，我不僅擴寬了自己的視野，也改變了一些傳統(tǒng)的觀念和看法。這次交流讓我認識到，內部控制是一個綜合性和復雜性的問題，需要多方面的專業(yè)知識和經驗進行綜合分析和判斷。

總結而言，參加內控培訓課程是一個非常寶貴的經驗和機會。通過這次培訓，我不僅加深了對內部控制的理解和認識，并且學習到了一些實用的技能和知識。我相信，通過運用所學到的知識和技巧，在實際工作中，我能夠更好地幫助企業(yè)建立和改進內部控制體系，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和穩(wěn)定運行做出貢獻。

內控培訓心得體會 篇8

在大學生活中，校內培訓是非常重要的一環(huán)，它不僅可以幫助提升自己的專業(yè)技能，還可以開拓眼界，提高綜合素質。我們學校最近開展了一期為期一個月的校內培訓，培訓內容包括學術研究方法、職業(yè)生涯規(guī)劃、溝通技巧等。作為一名大四學生，我懷著對這些知識的渴望和對自我提升的追求報名參加了培訓。

在學習學術研究方法的過程中，我深切感受到了培訓的實用性和針對性。以往我們只是簡單地了解一些研究的基本步驟，但在培訓中，老師詳細地講解了如何制定研究問題、如何確定研究范圍以及如何設計實驗等，這對我在未來的科研工作中起到了很大的幫助。而在職業(yè)生涯規(guī)劃的課程中，老師則分享了一些職場中的實用經驗，如如何寫一份優(yōu)秀的簡歷、如何應對面試等，這些都讓我對未來的職業(yè)生涯充滿了信心。在溝通技巧的課程中，我學會了如何有效地與人溝通，包括傾聽、表達和解決沖突等，這將對我日后的.社交和工作非常有幫助。

第三段：培訓中的互動與交流。

通過校內培訓，我結交了一些志同道合的朋友。在課堂上，我們互相學習，共同進步；在課后，我們一起討論問題，互相啟發(fā)。培訓的組織者也十分注重培訓過程中的互動與交流，通過小組討論、角色扮演等形式，讓我們更好地理解和應用所學知識。在討論中，我收獲了更多的觀點和見解，并且通過與他人的交流，也發(fā)現(xiàn)了自身的不足之處，這激勵我更加努力地學習和改進。

第四段：培訓后的應用與總結。

培訓結束后，我將所學的知識應用到實踐中。在學術研究中，我能更加清晰地制定研究問題和研究計劃，并且能更有針對性地收集、整理和分析數(shù)據(jù)。在職業(yè)生涯規(guī)劃中，我重新整理和修改了自己的簡歷，并且通過模擬面試的方式不斷提高自己的面試技巧。在溝通技巧中，我嘗試在與他人交流時更加傾聽對方，更好地表達自己，避免沖突和誤解的發(fā)生。這些實踐的過程讓我發(fā)現(xiàn)了培訓的價值和意義，也進一步鞏固了自己的學習成果。

第五段：總結與展望。

通過參加校內培訓，我深刻認識到了自己在學術、職業(yè)和人際交往方面的不足，并且通過培訓補充了這些不足。培訓過程中的學習和交流不僅讓我得到了知識的更新和技能的提升，更讓我對未來充滿了信心。在接下來的日子里，我將繼續(xù)努力，堅持運用所學知識，不斷提高自我。我相信，通過這次培訓，我將能夠更好地面對未來的挑戰(zhàn)，并且在自己的領域取得更大的成就。

內控培訓心得體會 篇9

內控培訓心得體會

近期，我參加了一場關于內控的培訓課程，這段時間的學習經歷讓我對內控有了更加全面和深入的理解。在這篇文章中，我將分享我在培訓中的所思所想、所學所悟，以及對內控的新認識和體會。

首先，我對于內控的理解從一個比較狹隘的角度開始，認為內控僅僅是一種風險管理的工具，用于防范和監(jiān)控企業(yè)內部的風險。然而，在這次培訓中，我了解到內控的概念要更為廣泛，它不僅僅涉及到風險管理，還涵蓋了企業(yè)運營的方方面面，包括戰(zhàn)略目標的制定、業(yè)務流程的設計和執(zhí)行、資源的分配和使用、信息的管理和報告等。內控是一種管理方法和體系，旨在提高組織的運營效率和效果。

其次，培訓中講師強調了內控的核心原則和目標。內控的核心原則是明確和連續(xù)性，它要求明確規(guī)定組織的目標和職責，并持續(xù)地進行監(jiān)督和評估，確保達到預期的效果。內控的目標包括風險管理、運營效率和合規(guī)性。風險管理是內控的基本建設，通過識別、評估和處理風險，降低組織面臨的不確定性。運營效率是為了提高工作效率和降低成本，確保資源的合理利用。合規(guī)性則是確保組織遵守相關法律法規(guī)和內部政策，維護組織的聲譽和信譽。

在培訓中，我們還深入學習了內控的具體內容和實施方法。內控的具體內容主要包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與通訊、監(jiān)測?？刂骗h(huán)境是內控的基礎，它包括組織文化、道德風險和人力資源管理等，它能夠為內控的實施提供有效的支持。風險評估是為了識別和評估組織面臨的風險，從而制定相應的控制措施?？刂苹顒邮峭ㄟ^制定合理的政策和程序，確保組織的目標能夠得到有效的實施。信息與通訊是為了確保信息的準確、及時和完整，以支持決策和管理層的監(jiān)督。監(jiān)測是確保內控的有效性和連續(xù)性，通過監(jiān)督、評估和反饋，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內部控制存在的問題。

通過這次培訓，我對內控的認識不再局限于理論知識，更加注重實踐和應用。我發(fā)現(xiàn)內控要想真正發(fā)揮作用，需要全員參與，形成一種全員的內控文化。每個員工都應該了解組織的目標和內控要求，積極參與內控的建設和實施，不斷提升內控的效果和價值。我也意識到內控是一個長期的過程，需要不斷地監(jiān)測和改進，隨著企業(yè)的發(fā)展和變化，內控也需要不斷地調整和優(yōu)化。

此外，培訓還強調了內控與企業(yè)治理的關系。內控是企業(yè)治理的重要組成部分，它通過規(guī)范化和制度化的方式，確保組織的目標得到有效的實現(xiàn)，并提高企業(yè)的價值和競爭力。在現(xiàn)代企業(yè)中，良好的內控是企業(yè)長期發(fā)展的保證，它能夠幫助企業(yè)應對不確定性和外部風險，提供有效的決策依據(jù)，增強企業(yè)的穩(wěn)定性和適應性。

總結而言，這次內控培訓讓我對內控有了更加全面和深入的理解。我學習到了內控的核心原則和目標，了解了內控的具體內容和實施方法。同時，我也意識到內控是一個長期的過程，需要全員參與，形成一種全員的內控文化。內控與企業(yè)治理密切相關，是企業(yè)長期發(fā)展的保證。通過不斷地學習和實踐，我相信我能夠更好地運用內控知識，為組織的發(fā)展和穩(wěn)定做出貢獻。

內控培訓心得體會 篇10

《內控培訓心得體會》

在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內控是一項十分重要的管理技術和方法。為了提高企業(yè)內部管理的效能，我參加了一次內控培訓課程。通過這次培訓，我對內控的理念、內控設計與應用等方面有了更加深入的認識，并從中獲得了一些寶貴的經驗和啟發(fā)。在這篇文章中，我將分享培訓的內容以及我的心得體會。

首先，培訓中對內控的定義與理念進行了介紹。內控是指組織為實現(xiàn)自身目標的可持續(xù)發(fā)展而制定的一系列制度、政策和程序，旨在確保企業(yè)運營的有效性和高效性，防范企業(yè)面臨的風險，提高內部管理水平。通過對內控的定義的學習，我深刻認識到內控對于企業(yè)的重要性。一個良好的內控系統(tǒng)能夠幫助企業(yè)提高效益，規(guī)避風險，保持經營的連續(xù)性和穩(wěn)定性。

其次，內控設計與應用也是培訓的重點內容。內控的設計要根據(jù)企業(yè)的特點和業(yè)務需求來進行，不能簡單地照抄照搬。在培訓中，我們學習了內控設計的一些基本原則，比如內控的全面性、一致性和切實性等。通過這些原則的指導，我們可以合理地設計出適合企業(yè)的內控制度和流程，使其真正貼合企業(yè)實際。在應用方面，培訓中還介紹了一些內控工具和方法，比如控制矩陣、風險評估等。學習了這些工具和方法后，我們可以更好地應用于企業(yè)內部管理，提升管理的科學性和精確性。

第三，培訓還強調內控與企業(yè)文化的結合，即將內控融入到企業(yè)文化當中。這一點對我產生了很大的啟發(fā)。傳統(tǒng)上，內控被認為是一種約束和限制，員工會對其抱有排斥和抵觸情緒。然而，通過內控與企業(yè)文化的結合，我們可以改變這種看法，將內控理念融入到員工的日常工作中，讓內控成為一種習慣和規(guī)范。通過培訓，我認識到建立積極的內控文化可以激發(fā)員工的創(chuàng)造力和合作性，促進企業(yè)的快速發(fā)展。

此外，培訓還關注了內控的監(jiān)督與評估。內控是一個動態(tài)的過程，需要不斷地監(jiān)督和評估。在培訓中，我們學習了一些內控監(jiān)督和評估的方法和模型，比如成熟度模型和巡檢機制等。這些方法可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)內控存在的問題和不足，并及時進行修正和優(yōu)化。通過監(jiān)督和評估，企業(yè)可以不斷提升內控的效果和水平，確保內控系統(tǒng)的有效運作。

通過這次內控培訓，我對內控有了更加深入的了解和認識。我認識到內控是企業(yè)管理中一項不可或缺的重要工作，它能夠幫助企業(yè)有效規(guī)避風險，提高運營效率和管理水平。同時，內控的設計與應用需要根據(jù)企業(yè)的實際情況來進行，不能簡單地照搬模板。內控還需要與企業(yè)的文化相結合，形成良好的內控氛圍。最后，內控需要不斷地監(jiān)督和評估，以保證內控的有效運行。只有不斷地完善內控機制，企業(yè)才能夠實現(xiàn)長期的穩(wěn)定發(fā)展。

總之，這次內控培訓使我受益匪淺。我將會把所學到的知識應用到實際工作中，以提高企業(yè)的內部管理水平和效率。我相信，通過內控的應用，企業(yè)將能夠更好地應對風險挑戰(zhàn)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。