我們從一些事情上得到感悟后，可以尋思將其寫進(jìn)心得體會(huì)中，通過(guò)寫心得體會(huì)，可使我們今后少走彎路。那么好的心得體會(huì)都具備一些什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的銀行內(nèi)控防范心得體會(huì)，歡迎大家分享。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇1

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、客戶對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對(duì)現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過(guò)不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。

根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對(duì)象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)，主要采取了以下幾方面措施：

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來(lái)抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。

2.堅(jiān)持原則。

堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的.創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對(duì)自身的安全問(wèn)題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核， 對(duì)執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。

3.建立機(jī)制。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。

4.完善措施。

通過(guò)專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇2

4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來(lái)參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過(guò)這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的`人生觀、價(jià)值觀。

銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。

經(jīng)過(guò)數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇3

開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。

同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過(guò)學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇4

自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，##年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的.重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇5

作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸 同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會(huì)議，在 會(huì)議上，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)了上個(gè)季度的案件及防范情況， 會(huì)計(jì)部門張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會(huì)議 以韓行長(zhǎng)的總結(jié)而告終，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并仔細(xì)記錄下 了發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，引以為戒。特別是看了下午播 放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是 幾個(gè)具有影響力的國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚 俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的'渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn) 場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎 那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和 承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。

一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終 才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧 窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真 干工作， 也不可能淪為貧窮階層。 為什么不腳踏實(shí)地走正道， 遵紀(jì)守法做好人呢？作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該 具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同 事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地 抑制案件發(fā)生。 按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清， 一方面， 讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆 粒歸倉(cāng)。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟 悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能 力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。 強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職 業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化 于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要 求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己， 走好人生路。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇6

學(xué)了一個(gè)學(xué)期的內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)了內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。

(一)對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。

(二)小組合作，通過(guò)作業(yè)，加深對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)。老師要求我們以小組為單位組建公司，模擬建設(shè)本公司的內(nèi)部控制，通過(guò)這一方式，讓我們既感受到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性，又使我們對(duì)內(nèi)部控制有了更深層次的認(rèn)識(shí)，而不僅僅局限于表層。我們通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作、成員分工的方式，完成了本公司的組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)、公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定以及人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)。由于忽略了實(shí)際，剛開始設(shè)計(jì)公司的組織架構(gòu)時(shí)，我們無(wú)從下手，設(shè)計(jì)出的組織架構(gòu)與公司的'規(guī)模不符，經(jīng)過(guò)老師的點(diǎn)評(píng)與指導(dǎo)，我們一步步完善，最終確定了公司的組織架構(gòu)。有了前面設(shè)計(jì)組織架構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)，接下來(lái)的兩次作業(yè)——公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定和人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)，經(jīng)過(guò)我們小組成員的共同努力，都一一完成。

課后小組作業(yè)的完成，對(duì)于企業(yè)的內(nèi)部控制，使我認(rèn)識(shí)到如果一個(gè)公司的組織構(gòu)架設(shè)計(jì)不科學(xué)，權(quán)責(zé)分配不合理，可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、推諉扯皮，運(yùn)行效率低下;如果一個(gè)企業(yè)缺乏明確的發(fā)展戰(zhàn)略或?qū)嵤┎坏轿唬赡軐?dǎo)致企業(yè)盲目發(fā)展，喪失發(fā)展機(jī)遇、動(dòng)如和后勁;如果一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結(jié)構(gòu)不合理、開發(fā)機(jī)制不健全，可能導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇7

為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，根據(jù)總、省行安排，郵儲(chǔ)銀行鞍山市分行結(jié)合自身實(shí)際情況，于20xx年起連續(xù)三年分別開展以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。

據(jù)了解，本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，使該行內(nèi)控管理水平達(dá)到同業(yè)先進(jìn)水平。（勵(lì)志的句子 djz525.COM）

為提高活動(dòng)開展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手親自掛帥，制定了詳實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，具體分為“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)、與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)、落實(shí)整改問(wèn)責(zé)、內(nèi)控知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊。并于xx月xx日召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署，對(duì)活動(dòng)各階段開展的內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。并要求轄內(nèi)支行高度重視，加強(qiáng)督導(dǎo)，郵銀配合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化宣傳，認(rèn)真總結(jié)，以有序推進(jìn)活動(dòng)開展和落實(shí)，目前各階段活動(dòng)正在有條不紊的推進(jìn)中。

合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的`職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過(guò)開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。

現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：

一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。

二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。

三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。

總之，通過(guò)這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹立了對(duì)農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇8

20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇9

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問(wèn)題，雖然問(wèn)題出現(xiàn)在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現(xiàn)，著重說(shuō)明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密，合規(guī)意識(shí)不規(guī)范，這有思想上的問(wèn)題，也有工作上的問(wèn)題，但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì)，要從出現(xiàn)的問(wèn)題中吸取教訓(xùn)，要做到加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓(xùn)，防止此類問(wèn)題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。

二要加強(qiáng)自身建設(shè)。

每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。

工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。

四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。

每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺(jué)行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。

五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。

每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇10

(一)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，培育先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念

銀行高級(jí)管理層應(yīng)積極倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化并構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架。管理者與執(zhí)行者應(yīng)良性互動(dòng)，將合規(guī)文化的理念潛移默化地傳達(dá)給全行員工。營(yíng)造合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理文化，要求每個(gè)機(jī)構(gòu)的每位員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，積極防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，努力轉(zhuǎn)變員工的思想觀念和行為模式，使風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)慣滲透于每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，內(nèi)化為每位員工的自覺(jué)行為。要以人為本，鼓勵(lì)創(chuàng)新。采取多種形式灌輸現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念，傳授風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法，使員工在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)方面不斷得到強(qiáng)化。

(二)堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展觀，完善公司治理機(jī)制

按可持續(xù)發(fā)展的要求，清晰界定董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層和監(jiān)事會(huì)的職責(zé)，協(xié)調(diào)統(tǒng)一推進(jìn)銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控基礎(chǔ)上健康發(fā)展。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的研判，前瞻性地制訂好較為科學(xué)的戰(zhàn)略規(guī)劃并嚴(yán)格考核、推動(dòng)執(zhí)行；經(jīng)營(yíng)層應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)戰(zhàn)略宣導(dǎo)，建立工作機(jī)制堅(jiān)決執(zhí)行戰(zhàn)略規(guī)劃；監(jiān)事會(huì)加強(qiáng)檢查監(jiān)督；三位一體確保戰(zhàn)略執(zhí)行到位。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)著眼宏觀、指導(dǎo)微觀，授權(quán)明確、放權(quán)到位；經(jīng)營(yíng)層應(yīng)當(dāng)放手發(fā)展、大膽開拓；監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)保駕護(hù)航、適時(shí)糾偏。在最高層面建立起重點(diǎn)突出、權(quán)責(zé)對(duì)等、相互制衡的治理機(jī)制，為銀行中層和基層做好表率。

(三)完善組織架構(gòu)建設(shè)，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

理論上講，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)可以采用三種模式：一是專業(yè)條線管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的目前大多數(shù)銀行沿用的“分而治之”的管理模式。二是由獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門履行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的大一統(tǒng)的管理模式。三是由風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭協(xié)調(diào)，成立各專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)具體管理各類風(fēng)險(xiǎn)的矩陣式管理模式。三種模式各有利弊，各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身的企業(yè)文化、員工素質(zhì)、管理能力和發(fā)展階段，審慎選擇采用何種模式，在一定時(shí)期內(nèi)保持一定的穩(wěn)定性，并隨著發(fā)展階段的變化適時(shí)進(jìn)行重新評(píng)估和主動(dòng)調(diào)整，確保不因模式選擇制約業(yè)務(wù)發(fā)展。目前來(lái)看，第三種模式相對(duì)而言成本低、效率高，但信息共享、組織協(xié)調(diào)的要求也最高。

(四)約束到位激勵(lì)相容，加大制度執(zhí)行力度

在高管層風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值理念引導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理考核體系至少包括以下內(nèi)容：全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)清晰，定性指標(biāo)應(yīng)當(dāng)可衡量，定量指標(biāo)應(yīng)當(dāng)有信息支撐并可準(zhǔn)確計(jì)量；目標(biāo)一經(jīng)確定，應(yīng)當(dāng)有一定的連續(xù)性。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)發(fā)展等多個(gè)維度。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)主要通過(guò)考核和激勵(lì)，其考核應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)發(fā)展等重要業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤，并在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位和人員的考核中明確業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)兩項(xiàng)指標(biāo)所占權(quán)重，并應(yīng)當(dāng)占有顯著比例（一般不應(yīng)低于20%）。風(fēng)險(xiǎn)管理考核的重要組成部分是獎(jiǎng)懲制度。正向激勵(lì)應(yīng)當(dāng)關(guān)注正確理念傳導(dǎo)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和技術(shù)進(jìn)步等，反向激勵(lì)即約束機(jī)制建設(shè)要明確追究理念偏差、行動(dòng)片面、技術(shù)和業(yè)績(jī)落后的部門和人員。并以考核的`嚴(yán)肅性、激勵(lì)和約束的到位來(lái)確保制度的執(zhí)行力度，推動(dòng)合規(guī)文化的形成，從而保證全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念的貫徹落實(shí)。

(五)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)步，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平

我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與國(guó)際水平差距不大，但風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)則差距不小。隨著金融理論、統(tǒng)計(jì)和信息技術(shù)的發(fā)展，銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)水平不斷提高，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)已經(jīng)成為大型先進(jìn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心競(jìng)爭(zhēng)力。目前我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)運(yùn)用的主要缺陷在于：法制不健全、信用體系不完善；市場(chǎng)主體缺位、缺乏信托精神；產(chǎn)品體系不完善、業(yè)務(wù)創(chuàng)新層次較低；金融管制較多、創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢；違約事件頻發(fā)、社會(huì)交易成本過(guò)高等。解決問(wèn)題的關(guān)鍵在于監(jiān)管理念的大解放，法制精神、契約精神的再塑造，并以此推動(dòng)機(jī)制體制創(chuàng)新，切實(shí)放開股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)證券化、債轉(zhuǎn)股、混業(yè)經(jīng)營(yíng)等方面的限制，充分提高商業(yè)銀行與相關(guān)機(jī)構(gòu)合作緩釋風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平。

(六)提高市場(chǎng)透明度，完善信息披露

巴塞爾資本協(xié)議將市場(chǎng)約束列為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第三個(gè)支柱，特別強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀行信息披露的要求，既是提高市場(chǎng)透明度、加強(qiáng)市場(chǎng)和外界對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督的需要，也有利于銀行間加強(qiáng)溝通和交流，促進(jìn)信息共享，提高經(jīng)營(yíng)管理能力。信息披露應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)、合規(guī)有序、協(xié)調(diào)統(tǒng)一，推動(dòng)品牌建設(shè)，踐行社會(huì)責(zé)任，彰顯企業(yè)文化。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇11

近期建總行召開員工績(jī)效管理視頻會(huì)，對(duì)績(jī)效管理項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)展情況進(jìn)行了通報(bào)，總行領(lǐng)導(dǎo)從績(jī)效管理的作用、緊迫性和如何做好績(jī)效管理工作進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。建行將參照美國(guó)銀行績(jī)效管理的模式全面推行績(jī)效管理。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我對(duì)績(jī)效管理工作有了更新、更準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將個(gè)人心得報(bào)告如下：

一、美國(guó)銀行績(jī)效管理

近期，建總行召開了員工績(jī)效管理視頻會(huì)議，會(huì)議對(duì)績(jī)效管理工作的開展情況進(jìn)行了通報(bào)，通過(guò)會(huì)議學(xué)習(xí)，使我對(duì)于績(jī)效管理工作有了重新的全面認(rèn)識(shí)，美聯(lián)銀行的績(jī)效管理一般包括：制定計(jì)劃、跟蹤指導(dǎo)、績(jī)效評(píng)估三個(gè)階段，其核心在于充分調(diào)動(dòng)員工工作的積極性、形成良好的企業(yè)文化氛圍、運(yùn)用先進(jìn)的管理技術(shù)手段。

二、績(jī)效管理全新認(rèn)識(shí)

在現(xiàn)代日益激勵(lì)的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，員工是金融企業(yè)最大的財(cái)富，能否充分發(fā)揮員工的主觀能動(dòng)性，積極為企業(yè)創(chuàng)造更多的財(cái)富，關(guān)鍵在于金融企業(yè)是否具有先進(jìn)的管理制度和良好的企業(yè)文化，建總行此次全面推行美聯(lián)銀行的績(jī)效管理，我認(rèn)為，其作用在于兩個(gè)方面，一是調(diào)動(dòng)員工工作的積極性，促進(jìn)企業(yè)和員工的共同進(jìn)步；二是形成良好的企業(yè)文化氛圍。其核心關(guān)鍵在于促進(jìn)建行的全面發(fā)展，使其發(fā)展更加適應(yīng)我國(guó)社會(huì)乃至與國(guó)際社會(huì)發(fā)展需要。具體的認(rèn)識(shí)如下：

1、員工工作的積極性是銀行的財(cái)富源泉

員工工作積極性直接關(guān)系到銀行企業(yè)工作效能和整體形象，現(xiàn)代企業(yè)員工工作積極性能否有效提高，關(guān)鍵在于是否具有激勵(lì)和獎(jiǎng)懲機(jī)制，是否能夠從員工職業(yè)生涯發(fā)展的角度去為員工考慮。只有良好的激勵(lì)機(jī)制和獎(jiǎng)懲機(jī)制，才能更好提升員工的工作積極性，才能更好的實(shí)現(xiàn)企業(yè)和員工的雙贏，實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展。

2、有效溝通能夠促進(jìn)企業(yè)良好文化氛圍的形成

目前，我行實(shí)行企業(yè)化的運(yùn)作模式，要使企業(yè)能夠基業(yè)常青，就必須注重企業(yè)文化氛圍的塑造，良好的企業(yè)文化才能夠留得住員工，才能夠使員工更好的服務(wù)企業(yè)。良好的企業(yè)文化氛圍形成的關(guān)鍵在于員工和管理者間有效的溝通，如：在制定計(jì)劃階段，美聯(lián)銀行就非常重視管理者與員工的溝通，管理者與員工溝通確認(rèn)員工職業(yè)發(fā)展的期望和設(shè)想，共同制定個(gè)人發(fā)展目標(biāo)和技能提高計(jì)劃。管理者與員工制定年度工作目標(biāo)并具體設(shè)定完成期限，最后形成標(biāo)準(zhǔn)的工作計(jì)劃和員工發(fā)展計(jì)劃表格，雙方簽字后交人力資源部，作為期末對(duì)該員工考核的依據(jù)；在反饋階段，一旦發(fā)現(xiàn)員工存在問(wèn)題，及時(shí)與之溝通，確保完成階段性的目標(biāo)。

3、運(yùn)用先進(jìn)的現(xiàn)代化績(jī)效管理技巧是科學(xué)管理的關(guān)鍵

先進(jìn)的現(xiàn)代化管理技巧能夠促使我們的績(jī)效管理事半功倍，美聯(lián)銀行推行績(jī)效管理對(duì)于管理者而言，有9項(xiàng)核心能力行為，分別為：服從愿景、成果管理、有效溝通、正確決策和風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)注客戶、高效管理團(tuán)隊(duì)、培養(yǎng)下屬、跨部門建立合作關(guān)系、誠(chéng)實(shí)卓越。每項(xiàng)能力又分為3個(gè)具體行為，共計(jì)27項(xiàng)行為能力指標(biāo)。一般員工有7項(xiàng)核心能力行為，即完成任務(wù)、有效溝通、解決問(wèn)題和正確決策、關(guān)注客戶、提高效率、團(tuán)隊(duì)合作、誠(chéng)實(shí)卓越，每項(xiàng)能力也有3項(xiàng)具體行為，對(duì)每項(xiàng)行為能力由低到高分為1—5級(jí)。每個(gè)等級(jí)都有自己的行為描述，在評(píng)估時(shí)根據(jù)員工的行為確定相應(yīng)的能力等級(jí)，一級(jí)按1分計(jì)算，將所有的等級(jí)加總即得出員工的素質(zhì)能力考評(píng)總分?jǐn)?shù)。

這樣一來(lái)，不僅考核員工的工作任務(wù)完成的情況，還關(guān)注其工作態(tài)度和工作行為此外，對(duì)于對(duì)工作成果一般采用量化指標(biāo)，對(duì)素質(zhì)指標(biāo)一般采用定性衡量指標(biāo)，還通過(guò)開發(fā)素質(zhì)能力模型對(duì)員工的行為能力進(jìn)行評(píng)價(jià)，美聯(lián)銀行開發(fā)了具有本行特色的能力素質(zhì)模型。一般是，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)建立本條線崗位群的能力素質(zhì)指標(biāo)，人力資源負(fù)責(zé)相應(yīng)的技術(shù)指導(dǎo)，最后形成業(yè)務(wù)線的素質(zhì)能力指標(biāo)。運(yùn)用先進(jìn)的績(jī)效考核技巧正是美國(guó)銀行在金融市場(chǎng)取得成就的主要原因之一。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇12

為進(jìn)一步完善郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，郵儲(chǔ)銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局全面啟動(dòng)了20XX年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。據(jù)悉，本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開展，同時(shí)結(jié)合“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)心得體會(huì)。其中，對(duì)標(biāo)查找是關(guān)鍵，問(wèn)題整改是核心，違規(guī)問(wèn)責(zé)是保障?！皟?nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲(chǔ)銀行在20XX年至20XX年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)。

活動(dòng)旨在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問(wèn)題，切實(shí)強(qiáng)化整改問(wèn)責(zé)，不斷提升各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)順利開展、取得實(shí)效，郵儲(chǔ)銀行上海分行、上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，對(duì)活動(dòng)內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí)，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項(xiàng)考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動(dòng)了各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性，確保活動(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇13

自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的.責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

銀行內(nèi)控主任心得體會(huì) 篇14

通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：

一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

通過(guò)案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的'規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約。通過(guò)制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。